FIUPBAA Banking A

School of Business Administration in Karvina
Summer 2017
Extent and Intensity
1/2/0. 4 credit(s). Type of Completion: zk (examination).
Guaranteed by
doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D.
Department of Finance and Accounting – School of Business Administration in Karvina
Contact Person: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA
Prerequisites (in Czech)
K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech
Course Enrolment Limitations
The course is offered to students of any study field.
Course objectives (in Czech)
Předmět Bankovnictví A seznamuje posluchače společně s ostatními kurzy finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví, úloze regulace a dohledu a mezinárodním bankovnictví podá podrobnou charakteristiku organizace a základních forem činnosti bank. Veškeré probírané otázky jsou vztaženy ke konkrétnímu vývoji bankovnictví v ČR.
Syllabus (in Czech)
  • 1. Banky ve struktuře finančních institucí
    Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému, místo bank v tržní ekonomice a ve struktuře finančního sektoru, vztah bank k ostatním finančním institucím a k centrální bance. Konkurence v bankovním sektoru, fúze, velké a malé banky. Vývojové trendy v bankovnictví a stav bankovnictví v České republice. Privatizace v bankovnictví. Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, a jeho novely.
    2. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
    Cíle bankovní regulace. Proč regulovat bankovní sektor. Nástroje bankovní regulace a dohledu. Operace na volném trhu, povinné minimální rezervy, refinanční úvěry, kapitálová přiměřenost bank, úvěrová angažovanost bank. Bankovní regulace a dohled v České republice.
    3. Instituce bankovního dohledu
    Instituce bankovního dohledu. Regulátor a jeho nezávislost. Základní varianty institucionálního uspořádání regulace a dohledu. Klady a zápory jednotlivých forem institucionálního uspořádání. Věřitel poslední instance.
    4. Nelegální bankovní praktiky
    Příčiny nelegálních bankovních praktik. Charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Zpronevěry, bankovní loupeže a krádeže. Insider trading. Insider informace, insider osoby. Důsledky insider trading.
    5. Korupce v bankovnictví
    Nejrozšířenější oblasti korupce v bankovnictví v tranzitivních ekonomikách - poskytování úvěrů, garancí, oceňování majetku a cenných papírů. Možnosti odstranění korupce v bankovnictví. Měření korupce.
    6. Praní špinavých peněz
    Vymezení špinavých peněz. Koloběh nelegálního kapitálu. Postup při praní špinavých peněz. Způsoby umístění špinavých peněz do legálního oběhu. Bankovní sektor a špinavé peníze. Legislativa zamezující legalizaci výnosů z trestné činnosti.
    7. Organizační struktura bank
    Řízení bank a organizační struktura bank. Organizační struktura podle základních funkcí: úvěry, investice, provoz a platby. Závislost organizační struktury banky na velikosti banky. Organizace podle produktů a podle zákazníků. Centralizace versus decentralizace. Řídící orgány banky.
    8. Hospodaření bank
    Management banky. Komerční a investiční banky. Základní položky aktiv a pasiv bank, hodnocení likvidity, solventnosti a rentability bank. Likvidita versus ziskovost. Výnosy a náklady banky.
    9. Rizika podnikání v bankovnictví
    Charakteristika rizik bankovního podnikání. Jednotlivé druhy rizika a bankovní sektor. Systémové a jedinečné riziko.
    10. Management aktiv bank
    Klasifikace aktiv bank. Primární a sekundární aktiva. Úvěry a investice. Klasifikace úvěrů, úvěry krátkodobé a dlouhodobé, zajištěné a nezajištěné. Portfolio úvěrů bank. Hotovost a cenné papíry. Management aktiv bank.
    11. Investiční bankovnictví
    Charakteristika investičního bankovnictví. Riziko, cena, příjmy a lhůty splatnosti investic. Investice do cenných papírů, nemovitostí, drahých kovů, investiční politika bank.
    12. Management pasiv bank
    Depozita krátkodobá a dlouhodobá, mezibankovní depozita, depozitní certifikáty. Náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky. Management pasiv bank.
    13. Bankovnictví mimo bilanci
    Formy bankovnictví mimo bilanci. Svěřenecké služby. Bankovní záruky, pohotovostní akreditivy. Správa cenných papírů. Homebanking. Význam a váha bankovnictví mimo bilanci v činnosti bank.
Literature
    required literature
  • POLOUČEK, S. a kol. Bankovnictví. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7. info
  • POLOUČEK, S. Bankovnictví. Karviná: OPF SU, 2005. ISBN 80-7248-287-4. info
    recommended literature
  • Časopisecké články z: Banker, Euromoney, Economist, Ekonom, Politická ekonomie, Ekonomický časopis, Finance a úvěr a jiných periodik dle doporučení vedoucích seminářů. info
  • DVOŘÁK, P. Bankovnictví pro bankéře a klienty. Praha: Linde, 2005. ISBN 80-7201-515-X. info
  • MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elg, 2005. ISBN 1 84376 789 9. info
  • HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3. info
  • ROSE, PS. Commercial Bank Management. New York: McGraw-Hill, 2002. ISBN 0-07-112122-6. info
  • FABOZZI, F.J., MODIGLIANI, F., FERRI M.G. Foundations of Financial Markets and Institutions. Englewood Cliffs, N.J. Prentice-Hall, 1994. ISBN 0-13-328980-X. info
  • COLE, R.H. Consumer and Commercial Credit Management. Homewood, L-Boston, MA: Irwin, 1993. info
  • ROSE, P.S., KOLARI, J.W., FRASER, D.R. Financial Institutions. Homewood, L-Boston, MA: Irwin, 1993. info
  • MADURA, J. Financial Markets and Institutions. Saint Paul etc.: West Publishing Company, 1992. ISBN 0-314-87735-5. info
  • LIPSCOMBE, G. Economics and the Banks Role in the Economy. London: Pitman Publishing, 1991. info
  • PERRY, F.E. The Elements of Banking. The Elements of Banking,Six Edition. London: Routledg, 1989. info
  • COULT, H.V. Management in Banking. Englewood Cliffs, New Jersey: Prentice Hall, 1980. info
Teaching methods
Skills demonstration
Seminar classes
Assessment methods
Test
Language of instruction
Czech
Further comments (probably available only in Czech)
The course can also be completed outside the examination period.
The course is also listed under the following terms Summer 2015, Summer 2016, Summer 2018, Summer 2019.
  • Enrolment Statistics (Summer 2017, recent)
  • Permalink: https://is.slu.cz/course/opf/summer2017/FIUPBAA