FIN307S Finanční poradenství

Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
zima 2008
Rozsah
1/2/0. 5 kr. Ukončení: zk.
Garance
Ing. Karel Kořený
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
Mateřské obory/plány
Cíle předmětu
Seznámit posluchače s finančními produkty pro domácnosti, jejich posláním, výhodami a nevýhodami. Součástí je také seznámení s charakterem práce finančního poradce a zásadami sestavení rodinného portfolia
Osnova
  • Struktura výkladu:
    1. Investiční trojúhelník, časová hodnota peněz
    2. Finanční matematika
    3. Investování do finančních dokumentů
    4. Investování do reálných dokumentů
    5. Základy sestavení finančního portfolia klienta
    Obsah kurzu:
    1. Investiční trojúhelník, časová hodnota peněz, očekávaný výnos, riziko, likvidita, jejich aplikace na podmínky rodinných financí, změna hodnoty peněz v čase, diskontní faktor
    2. Finanční matematika: aplikace na základní reálné životní situace domácností
    3. Investování do finančních dokumentů: a) bankovní produkty v CZK a v devizách, b) akcie, dluhopisy, hypotéční zástavní listy, c) produkty kolektivního investování: investiční a podílové fondy, d) stavební spoření, e) penzijní připojištění, f) životní pojištění, pojištění majetku, g) srovnání druhů finančních investic
    4. Investování do reálných dokumentů: pozemky, nemovitosti, zlato, starožitnosti, vlastní podnikání
    5. Základy sestavení finančního portfolia klienta, postup při investování, investiční preference občanů, sestavení portfolia klienta (domácnosti).

    V rámci výuky předmětu a k jeho prezentaci jsou využívána prezentační média (dataprojektor, meotar).
Literatura
    povinná literatura
  • SYROVÝ, P., NOVOTNÝ M. Osobní a rodinné finance. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0478-1. info
  • STOWERS, JE. Jak dosáhnout finanční nezávislosti. Praha: GRADA Publishing, 1996. ISBN 80-7169-337-5. info
    doporučená literatura
  • STEIGAUF, S. Fondy. Jak vydělávat pomocí fondů. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0247-9. info
  • KAFKOVÁ,KOLEKTIV AUTORŮ ČAP. Životní pojištění. Praha GRADA, 2002. ISBN 80-247-0146-4. info
  • KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Bohatý táta, chudý táta. Praha: PRAGMA, 2001. ISBN 80-7205-822-3. info
  • KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Cashflow kvadrant. Praha: PRAGMA, 2001. ISBN 80-7205-853-3. info
  • KOHOUT, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. Praha: GRADA Publishing, 2001. ISBN 80-247-0074-3. info
  • DOČKAL, E. Kam s penězi. Olomouc: Rubico, 1998. ISBN 80-85839-20-2. info
  • KOHOUT, P. Peníze, výnosy a rizika. Praha: EKOPRESS, 1998. ISBN 80-86119-06-8. info
  • TEPPER, T., KÁPL, M. Peníze a vy. Praha: Prospektrum, 1994. ISBN 80-85431-96-3. info
Informace učitele
Požadavky na zápočet: a) vypracování a obhájení seminární práce - návrh portfolia finančních investic,
b) aktivní účast v diskusi na předem zadané téma.
Zkouška kombinovaná - test z oblasti investičních produktů a finančního poradenství a ústní zkouška.
Další komentáře
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Předmět je zařazen také v obdobích zima 1990, zima 1991, zima 1992, zima 1993, zima 1994, zima 1995, zima 1996, zima 1997, zima 1998, zima 1999, zima 2000, zima 2001, zima 2002, zima 2003, zima 2004, zima 2005, zima 2006, zima 2007, zima 2009, zima 2010, zima 2011.