Otázky ke zkoušce z předmětu Bankovnictví: 1. Vymezte pojem banka, bankovní systém, jednostupňový a dvoustupňový bankovní systém, jednotlivé varianty dvoustupňových bankovních systémů. Charakterizujte faktory ovlivňující bankovní systém a strukturu bankovního sektoru v ČR. 2. Popište faktory ovlivňující organizační strukturu banky. Vymezte rozdíl mezi organizační strukturou klientského typu a produktového typu. Popište výhody a nevýhody centralizace a decentralizace bankovních činností. 3. Charakterizujte úlohu řídicích orgánů banky. Popište jednotlivé druhy bankovních míst. 4. Vymezte pojmy bankovní regulace a dohled. Charakterizujte nástroje regulace a dohledu. 5. Charakterizujte cíle a důvody bankovní regulace, uveďte i argumenty proti bankovní regulaci a dohledu. Popište úlohu centrální banky jakožto věřitele poslední instance. 6. Uveďte, kdo se účastní procesu bankovní regulace a dohledu. Charakterizujte výhody a nevýhody jednotlivých regulujících institucí, popište možné varianty institucionálního uspořádání bankovní regulace a dohledu. 7. Klasifikujte aktiva bank z hlediska jejich likvidity, popište primární a sekundární aktiva. 8. Charakterizujte úvěry a jejich význam v aktivech bank. Popište osobní bankrot. Vymezte cíl regulace úvěrové angažovanosti, popište současný stav v České republice. 9. Charakterizujte zásady zajištění úvěrů. Uveďte, jak lze členit zajištění. Charakterizujte ručení a jeho charakteristické rysy. 10. Charakterizujte podstatu zástavního práva. Popište vznik, výkon a zánik zástavního práva. Uveďte, k čemu se zástavní právo dá zřídit a za jakých podmínek. 11. Charakterizujte ostatní formy zajištění úvěrů: postoupení pohledávek, depotní směnku, dohodu o srážkách ze mzdy, smluvní pokutu. 12. Charakterizujte průběh úvěrového vztahu mezi bankou a klientem a dokumenty s ním související: žádost o úvěr, úvěrová smlouva. Popište, jakým způsobem může dojít k zániku úvěrové smlouvy. 13. Klasifikujte úvěrové produkty bank podle různých hledisek: podle formy bankovní služby pro klienta, podle příjemce úvěru, podle doby splatnosti, účelu, metody čerpání, způsobu úročení a způsobu splácení. 14. Popište vybrané úvěrové produkty bank: kontokorentní úvěr, spotřebitelský úvěr, eskontní úvěr. 15. Popište vybrané úvěrové produkty bank: podnikatelské úvěry, komunální úvěry, akceptační úvěr, avalový úvěr. 16. Popište vybrané úvěrové produkty pro financování bydlení: úvěr ze stavebního spoření, hypoteční úvěr. 17. Charakterizujte účel úvěrových analýz a vyjmenujte jejich jednotlivé oblasti. Popište postupy bank při analýze právních poměrů klienta. Uveďte, z jakých informačních zdrojů může banka čerpat. 18. Popište postupy bank při analýze bonity klienta, a to jak v případě fyzických osob, tak i firem. 19. Charakterizujte podstatu úvěrových registrů, popište typologii úvěrových registrů podle Světové banky, uveďte přínosy úvěrových registrů a charakterizujte úvěrové registry, které se využívají v České republice. 20. Popište postupy bank při analýze zajištění. Uveďte, které informace z výpisu z katastru nemovitostí jsou klíčové při posuzování vhodnosti dané nemovitosti k zástavě. 21. Charakterizujte druhy depozit a možnosti zajištění depozit. 22. Vysvětlete, jaké funkce plní kapitál. Uveďte, jak je kapitál v současnosti vymezen v České republice podle platné legislativy. 23. Vymezte hlavní rozdíly mezi obchodním (komerčním) a investičním bankovnictvím. Charakterizujte investiční poradenství, kolektivní investování, správu aktiv, oceňování aktiv a poradenství při fúzích a akvizicích jako produkty investičního bankovnictví. 24. Charakterizujte obchodování s cennými papíry a emisi cenných papírů jako produkt investičního bankovnictví. 25. Popište podstatu produktů bankovnictví mimo bilanci. Charakterizujte úschovu, úvěrové přísliby, bankovní záruku a dokumentární akreditiv jako produkty bankovnictví mimo bilanci. 26. Popište podstatu svěřeneckých služeb a produkty osobního a firemního svěřenectví. 27. Charakterizujte právní úpravu investičních služeb, jednotlivé typy zákazníků, test vhodnosti a test přiměřenosti. 28. Popište příčiny vzniku nelegálních bankovních praktik, vyjmenujte druhy. Blíže charakterizujte bankovní loupeže a krádeže a s tím související praktiky. 29. Definujte insider trading, primární a sekundární insider osoby, důsledky insider trading, příklady obchodů. 30. Definujte korupci, uveďte oblasti jejího výskytu v bankovnictví a možnosti jejího snížení. Popište metody pro měření korupce. 31. Vymezte pojem špinavé peníze, charakterizujte proces praní špinavých peněz a způsoby boje proti praní špinavých peněz v České republice. 32. Charakterizujte hlavní druhy nákladů a výnosů bank. 33. Definujte pojmy úrokový zisk, neúrokový zisk, čistý zisk, nerozdělený zisk. Uveďte, které faktory ovlivňují výnosy bank a jak může banka dosáhnout vyššího zisku. 34. Popište, co je cílem finanční analýzy bank, z jakých informačních zdrojů můžeme vycházet a kdo jsou potencionální uživatelé finanční analýzy. Popište omezení finanční analýzy. Charakterizujte poměrové ukazatele produktivity. 35. Charakterizujte poměrové ukazatele likvidity, kvality aktiv a kapitálové přiměřenosti. 36. Charakterizujte poměrové ukazatele, které se používají při hodnocení rentability bank. Popište, jak hodnotíme trendy ve vývoji bilance banky. 37. Definujte pojem islámská banka a charakterizujte základní principy islámského bankovnictví – uveďte na příkladu konkrétního produktu. 38. Porovnejte podstatu islámského a tradičního bankovnictví – základní princip, sdílení zisku a ztráty, nejistota, pojištění vkladů, půjčky na peněžním trhu atd.