Fio banka, a.s.
61858374
Rozvaha k 31.12.2018
minulé období
Text Brutto Korekce Netto Netto
1. Pokladní hotovost, vklady u centrálních bank 1 101 908 472 0 101 908 472 86 779 607
2. 2 0 0 0 0
2.a) státní cenné papíry 3 0 0 0 0
2.b) ostatní 4 0 0 0 0
3. Pohledávky za bankami a družstevními záložnami 5 1 810 201 0 1 810 201 2 063 513
3.a) splatné na požádání 6 1 613 116 133 1 612 983 1 754 419
3.b) ostatní pohledávky 7 197 218 0 197 218 309 094
4. Pohledávky za klienty 8 15 688 498 554 706 15 133 792 13 146 914
4.a) splatné na požádání 9 249 039 52 366 196 673 326 817
4.b) ostatní pohledávky 10 15 439 459 502 340 14 937 119 12 820 097
5. Dluhové cenné papíry 11 4 334 763 0 4 334 763 4 405 540
5.a) vydané vládními institucemi 12 4 334 763 0 4 334 763 4 343 354
5.b) vydané ostatními osobami 13 0 0 0 62 186
6. Akcie, podílové listy a ostatní podíly 14 104 841 0 104 841 20 236
7. 15 0 0 0 0
z toho: v bankách 16 0 0 0 0
8. 17 159 352 0 159 352 154 778
z toho: v bankách 18 0 0 0 0
9. Dlouhodobý nehmotný majetek 19 30 234 27 935 2 299 3 696
9.a) 20 0 0 0 0
9.b) goodwill 21 -1 142 -994 -148 -327
10. Dlouhodobý hmotný majetek 22 49 735 37 520 12 215 13 746
23 0 0 0 0
11. Ostaní aktiva 24 993 140 1 342 991 798 963 553
12. Pohledávky z upsaného základního kapitálu 25 0 0 0 0
13. 26 41 792 0 41 792 21 974
AKTIVA CELKEM 27 125 121 028 621 503 124 499 525 107 573 557
1. 28 236 590 172 892
1.a) splatné na požádání 29 236 544 160 391
1.b) ostatní závazky 30 46 12 501
2. 31 120 583 239 103 710 721
2a) splatné na požádání 32 116 503 504 99 697 354
2b) ostatní závazky 33 4 079 735 4 013 367
3. 34 0 0
3a) emitované dluhové cenné papíry 35 0 0
3b) 36 0 0
4. Ostatní pasiva 37 731 606 1 772 212
5. 38 0 0
6. Rezervy 39 216 031 168 723
6.a) 40 0 0
6.b) 41 214 463 87 122
6.c) rezervy ostatní 42 1 568 81 601
7. 43 90 000 90 000
8. Základní kapitál 44 760 000 760 000
8.a) splacený základní kapitál 45 760 000 760 000
8.b) vlastní akcie 46 0 0
8.c) 47 0 0
9. Emisní ážio 48 0 0
10. Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku 49 0 0
11.a) povinné rezervní fondy a rizikové fondy 50 0 0
11.c) ostatní rezervní fondy 51 0 0
11.d) ostatní fondy ze zisku 52 0 0
11. 53 0 0
12. Kapitálové fondy 54 0 0
13. 55 19 904 16 309
13.a) 56 19 904 16 309
13.b) 57 0 0
13.c) 58 0 0
14. 59 833 842 474 486
15. 60 1 028 313 408 214
PASIVA CELKEM 61 124 499 525 107 573 557
Text Minulé období
1. PL1 1 562 151 627 744
PL2 57 352 39 743
2. Náklady na úroky a podobné náklady PL3 259 190 66 620
PL4 2 153 374
3. PL5 1 221 131
3.a. PL6 0 0
3.b. PL7 0 0
3.c. PL8 1 221 131
4. PL9 594 913 549 917
5. Náklady na poplatky a provize PL10 276 685 193 060
6. PL11 591 716 613 232
7. Ostatní provozní výnosy PL12 14 035 18 637
8. Ostatní provozní náklady PL13 72 829 57 010
9. Správní náklady PL14 677 456 612 884
9.a. PL15 42 149 32 333
9.a.1. PL16 10 334 8 011
9.b. ostatní správní náklady PL17 635 307 580 551
10. majetku PL18 0 0
11.
Odpisy, tvorba a použití rezerv a opravných položek k dlouhodobému hmotnému a
nehmotnému majetku PL19 7 973 8 622
12. odepsaných pohledávek PL20 0 0
13.
Odpisy, tvorba a použití opravných položek a rezerv k pohledávkám a zárukám
PL21 297 092 312 562
14. PL22 0 0
15. PL23 0 0
16. PL24 0 0
17. Tvorba a použití ostatních rezerv PL25 -80 000 80 000
18. PL26 4 074 1 994
19. PL27 1 256 885 480 897
20. PL28 0 0
21. PL29 0 0
22. PL30 0 0
23. PL31 228 572 72 683
24. PL32 1 028 313 408 214
ící 31. prosince 2018
Fio banka, a.s. 49
(údaje v
31. 12. 2018 31. 12. 2017
Domácnosti 5 197 691 5 306 936
Nemovitosti 2 512 319 1 992 992
437 828 260 806
Ostatní osobní služby 6 627 114 1 375 124
Jiné 358 840 4 211 056
Celkem pohledávky za klienty 15 133 792 13 146 914
Dle klasifikace
2018
(údaje v
31. 12. 2018 31. 12. 2017
brutto opravná položka netto netto
Stage 1 12 704 646 29 558 12 675 088 11 411 684
Stage 2 1 669 575 88 465 1 581 110 652 339
Stage 3 1 314 277 436 683 877 594 1 082 891
Celkem pohledávky za klienty 15 688 498 554 706 15 133 792 13 146 914
2017
(údaje v
31. 12. 2017 31. 12. 2016
brutto opravná položka netto netto
Stage 1 11 411 684 0 11 411 684 12 166 802
Stage 2 652 898 559 652 339 456 686
Stage 3 1 609 782 526 891 1 082 891 1 177 795
Celkem pohledávky za klienty 13 674 364 527 450 13 146 914 13 801 282
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Celkem
Brutto hodnota k 31. 12. 2017 11 411 684 652 898 1 609 782 13 674 364
- 216 107 -216 047 -60 0
- -1 224 532 1 242 255 -17 723 0
- -121 437 -26 488 147 925 0
- 2 422 824 16 957i 53 917
i 2 493 698
- 0 0 -479 564 -479 564
Brutto hodnota k 31. 12. 2018 12 704 646 1 669 575 1 314 277 15 688 498
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Celkem
Stav opravné položky k 31. 12. 2017 0 559 526 891 527 450
37 801 11 057 0 48 858
Stav opravné položky k 1. 1. 2018 37 801 11 616 526 891 576 308
- 11 -8 -3 0
- -73 548 73 630 -82 0
- -34 258 -902 35 160 0
- 84 477 0 190 140 274 617
- 0 -10 457 0 -10 457
- 15 075 14 586ii 2 300
ii 31 961
- 0 0 -317 723 -317 723
- 0 0 0 0
Stav opravné položky k 31. 12. 2018 29 558 88 465 436 683 554 706
i zhoršení
ii cené v Stage
ící 31. prosince 2018
Fio banka, a.s. 57
Jak je uvedeno v rozvahovému dni 31. 12. 2018
v
dovolenou akcií VISA. 31. 12. 2018 odložený závazek ve výši 5
804 (2017: 5 273 31. 12. 2018
196 tis. (2017: 15
4.23.Podrozvahové operace
- ,
-
,
- ,
- REVREPO operací,
- – pohledávky a závazky z ,
- .
4.24.
(údaje v ks)
2018 2017
53 49
5 4
3 3
Údaje o kapitálu 68
31. 12. 2018
– 8 %
vážených expozic pro
každou kategorii
expozic uvedenou v
37 546,414
566 703,271
Retailové expozice 60 196,970
166 233,614
Expozice v selhání 43 822,395
66 137,987
Expozice v krytých dluhopisech
subjektech kolektivního investování
Akciové expozice 14 807,617
Ostatní položky 977,206
kapitálové požadavky
odst. 3 písm. b) a c)
11 515,215
Pro velké
3 428,037
Ke komoditnímu riziku
podle hlavy III kapitoly 2 – základního ukazatele 187 310,950
CELKEM 1 158 679,676
31. 12. 2018 (jako procentní podíl rizikové expozice)
61 Kmenový kapitál tier 1 14,650 %
62 Kapitál tier 1 14,650 %
63 Celkový kapitál 15,271 %
Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě k 31. 12. 2017 (v tis. Kč)
Fio banka používá pro výpočet kapitálového požadavku k úvěrovému riziku standardizovaný přístup.
úvěrové
riziko –
8 %
objemu
rizikově
vážených
expozic
pro
každou
kategorii
expozic
uvedenou
v článku
112
Expozice vůči ústředním vládám nebo centrálním bankám 810,27
Expozice vůči regionálním vládám nebo místním orgánům
Expozice vůči subjektům veřejného sektoru
Expozice vůči mezinárodním rozvojovým bankám
Expozice vůči mezinárodním organizacím
Expozice vůči institucím 45 063,52
Expozice vůči podnikům 505 753,36
Retailové expozice 51 301,01
Expozice zajištěné nemovitostmi 80 733,33
Expozice v selhání 62 106,66
Expozice spojené s obzvláště vysokým rizikem 64 260,51
Expozice v krytých dluhopisech
Položky představující sekuritizované pozice
Expozice vůči institucím a podnikům s krátkodobým úvěrovým hodnocením
Expozice ve formě podílových jednotek nebo akcií v subjektech
kolektivního investování
Akciové expozice
Ostatní položky 15 105,75
kapitálové
požadavky
vypočítané
podle čl.
92 odst. 3
písm. b) a
c)
K pozičnímu riziku 96,74
Pro velké expozice přesahující limity stanovené v článcích 395 až 401,
pokud je instituci povoleno tyto limity překročit
K měnovému riziku 21 885,35
K vypořádacímu riziku
Ke komoditnímu riziku
podle hlavy III kapitoly 2 – k operačnímu riziku, přístupem základního ukazatele 148 217,75
CELKEM 995 696,50
Kapitálové poměry k 31. 12. 2017 (jako procentní podíl rizikové expozice)
61 Kmenový kapitál tier 1 11,782%
62 Kapitál tier 1 11,782%
63 Celkový kapitál 12,505%
Poměrové ukazatele
k 31. 12. 2017
Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 0,41%
Rentabilita aktiv (ROA) 0,38%
Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 30,28%
Aktiva na jednoho zaměstnance v tis. Kč 2 338 556
Správní náklady na jednoho zaměstnance v tis. Kč 13 324
Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance v tis. Kč 8 874
Povinně uveřejňované informace o Bance jsou zpřístupněny na adrese: http://www.fio.cz/o-nas/fio-
banka