Finanční poradenství – pokyny pro samostudium: 02_Rezervy - I když jsme toto téma stihli probrat ještě společně, vraťte se prosím v úvahách znovu k tématu Životní rezervy, projděte si jednotlivé druhy životních rezerv a zamyslete se nad tím, zda a jak se v souvislosti s aktuálním děním změnila ve Vašich očích důležitost tvorby životních rezerv. (Protože peníze nejsou vše, Vám/nám všem přeju hlavně to, ať vše přečkáme ve zdraví nejen my, ale i naši blízcí!) 04_Stavební spoření - K prezentaci si prostudujte ze skript kap. 3.3 str. 66 – 69. - K příkladům je v samostatném souboru doplněné řešení. 05_Doplňkové penzijní spoření - K prezentaci si prostudujte ze skript kap. 7.2 str. 117 – 119. - K slidu 10: přečtěte si uvedené § (§ 20 – 26) ze zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření – k dispozici např. zde: o https://www.cnb.cz/cs/dohled-financni-trh/legislativni-zakladna/penzijni-spolecnosti-a-fondy-zprost redkovatele-penzijnich-produktu-/pravni-predpisy/# - Můžete si prostudovat i prezentaci 25 let penzijka v Česku, od APS ČR. - K příkladům je v samostatném souboru doplněné řešení. 06_P_Pojištění - K prezentaci si prostudujte ze skript kap. 5 str. 82 – 96. - Ke slidu 3 – zamyslete se nad potřebou pojištění i s ohledem na následující text: - Dále k otázkám na slidech v prezentaci si můžete pročíst: o 06_P_Co_je_treba_pojistit.pdf o 06_P_Jak_správně_nastavit_pojistné_částky_u_životních_pojištění.pdf o Informace na webu: https://www.zivotnipojisteni.net/vyhody-nevyhody/ § nejen výhody a nevýhody, ale celkově o druzích ŽP, proč ano, proč, ne, nákladovost atd. o https://www.fintag.cz/2018/09/20/vyluky-neplati-jenom-na-draze-ale-i-v-pojisteni/ o https://www.fintag.cz/2018/09/20/vyluky-neplati-jenom-na-draze-ale-i-v-pojisteni/ - Atd., zkuste i sami aktivně pohledat. Většinou nečekám jednu správnou odpověď, je to spíš o diskuzi, smyslem je, abyste se nad tím vůbec zamysleli. 06_S_Zadluženost - Tento týden bez příkladů jak jsme zvyklí, v semináři několik řešených příkladů přímo v prezentaci. - K prezentaci si prostudujte ze skript kap. 7.3 str. 120 – 121. 07_P_Investiční trojúhelník - K prezentaci si prostudujte ze skript úvod kap. 6, konkrétně str. 97 – 99. 07_S_Cenné papíry, OPF - K prezentaci si prostudujte ze skript kap. 6.1 str. 99 – 108, a kap. 6.4 str. 113 – 114. - Ke zdanění výnosů z cenných papírů (slidy 27 – 31) – je dobrý i tento článek: https://www.patria.cz/pravo/3478073/jak-spravne-zdanit-prijmy-z-cennych-papiru-jako-fyzicka-osoba.h tml - K příkladům je v samostatném souboru doplněné řešení. Pozn.: Příští týden prezentace ani příklady vkládat nebudu – užijte si Velikonoce. Další týden vložím prezentaci pouze na přednášku, nezapomeňte na to, že v době semináře Vás čeká průběžný test. 08_P_Zásady tvorby portfolia - K prezentaci si prostudujte ze skript kap. 6.3 str. 111 – 112. - Cílem druhé části prezentace – od slidu 15 – je, abyste pochopili význam pravidelného investování: o Slidy 15 – 17 na sebe navazují a ukazují, že čím je nižší kurz podílového listu (PL), tím víc PL za stejnou částku nakupujete, což pak znamená, že při růstu kurzu PL máte hodně PL, tím pádem o to rychleji může růst hodnota vašeho portfolia. Proto pak dosahujeme podobných výsledků – viz slide 17. o Slide 18 jinými slovy, na konkrétním příkladu, zachycuje totéž: Je v podstatě „skoro jedno“, jakou máte investiční strategii, hlavní je investovat pravidelně. - K pochopení významu pravidelného investování vřele doporučuji následující články: o http://www.kfp.cz/page.php?page=investice&article=62 o http://www.kfp.cz/page.php?page=investice&article=720 o http://www.kfp.cz/files/prilohy/Pravidelne_investovani.pdf o http://www.kfp.cz/page.php?page=investice&article=468 - K dosažení finanční nezávislosti, k těm 5 bodům (slide 14), pěkný článek zde: o http://www.kfp.cz/page.php?page=investice&article=717 Průběžný test: - koná se v době semináře, test bude přístupný v IS (http://is.slu.cz) v pondělí 20. dubna 2020 v době od 9:50 do 10:50 hodin - struktura testu: o 5 b. teorie o 10 b. příklady - pokyny k vyplnění testu v IS: o vyplnění teoretických otázek je jasné – testové otázky, doplňovačky o protože u příkladů je důležitý postup (můžete mít špatně jen výsledek, ale postup máte správný), potřebuju vědět, jaký jste použili postup: § do testu každopádně doplňte výsledek příkladu (plus případné mezivýsledky) § postup buď v IS slovně popište (tj. např. napíšete: používám vzorec pro výpočet budoucí hodnoty anuity, A je 5 tisíc Kč, m je 12, n je 6, r je 10 % atd.) (nezdržujte se s editorem rovnic ani ničím podobným) § nebo postup napište klasicky na papír, vyfoťte/naskenujte a co nejdříve po dokončení testu mi pošlete na mail. o případně můžete udělat obojí :-) 09_P_Makroekonomika a reálné investice - K prezentaci si prostudujte ze skript kap. 8 str. 124 – 130 a kap. 6.2 str. 108 - 109 09_S_Příklady opakování - Jedná se o soubor příkladů, které jsou jenom opakováním. Zkuste proto propočítat sami, máte vždy uvedený výsledek. 10_P_Finanční poradce - K prezentaci si prostudujte ze skript úvod kap. 1 a kap. 1.1 str. 8 – 9. 10_S_Příklad - Jedná se o jediný delší příklad, u něhož není uvedeno řešení. - Řešit jej budeme společně, vzhledem k nestandardní podobě výuky nestandardním způsobem – navrhuji využít facebookovou skupinu. - Prostudujte si zadání příkladu. Klient má 4 finanční cíle. V prvním kroku proto do FB skupiny napište, jaké z uvedených finančních produktů považujete za vhodné pro dosažení daného cíle a proč. - Dalším krokem bude, abyste pro vybraný produkt / vybranou kombinaci produktů provedli výpočty, tj. určili, kolik musí pravidelně spořit / investovat / splácet po danou dobu za daných parametrů atd. Výpočty taktéž můžete (formou fotek) sdílet na FB. - Celkově vše pak můžeme prodiskutovat. 11_S_Příklady finanční nezávislost - Jeden příklad je v souboru vyřešený, ostatní řešte obdobným způsobem. Zamyslete se i nad výsledky: které produkty vedou k dosažení cíle rychleji, které pomaleji a proč. Opakování: - V ISu jsem vytvořila opakovací test, kde si můžete zopakovat nějakou teorii – vždy se vám rovnou zobrazí i správná odpověď. Jedná se opravdu jen o opakování. Zápočtový test: - koná se v době přednášky, test bude přístupný v IS (http://is.slu.cz) v pondělí 18. května 2020 v době od 9:00 do 10:30 hodin - struktura testu: o 20 b. teorie o 40 b. příklad - pokyny k vyplnění testu v IS: zůstávají v platnosti pokyny z průběžného testu, tj.: o vyplnění teoretických otázek je jasné – testové otázky, doplňovačky o protože u příkladů je důležitý postup (můžete mít špatně jen výsledek, ale postup máte správný), potřebuju vědět, jaký jste použili postup: § do testu každopádně doplňte výsledek příkladu (plus případné mezivýsledky) § postup buď v IS slovně popište (tj. např. napíšete: používám vzorec pro výpočet budoucí hodnoty anuity, A je 5 tisíc Kč, m je 12, n je 6, r je 10 % atd.) (nezdržujte se s editorem rovnic ani ničím podobným) § nebo postup napište klasicky na papír, vyfoťte/naskenujte a co nejdříve po dokončení testu mi pošlete na mail. o případně můžete udělat obojí :-)