Průběžný test: 1. Z doplňkového penzijního spoření lze vyplácet dávky formou: [_] starobní penze na určenou dobu [_] invalidní penze na určenou dobu [_] jednorázového vyrovnání [_] odbytného 2. Osoba, na jejíž život, zdraví, majetek, odpovědnost za škodu nebo jiné hodnoty pojistného zájmu se vztahuje pojištění, se nazývá: [_] pojistitel [_] pojistník [_] pojištěný [_] obmyšlená osoba 3. Jestliže otevřený podílový fond má ve svém portfoliu převážně akcie a dluhopisy, uvádí doporučený investiční horizont minimálně 3-5 let a investiční riziko je střední, pak se nejspíše jedná o fond: [_] peněžního trhu [_] dluhopisový [_] smíšený [_] akciový 4. V rámci 3B cílů ve finančním plánování je cílem plánu bezpečí: _______________________________________ 5. Úvěr ze stavebního spoření lze použít pouze na financování: _______________________ 6. Kolik bude muset pravidelně měsíčně splácet paní Nováková, vezme-li si hypotéční úvěr 1 200 000,- Kč na 20 let za předpokladu, že úrok činí 2,7 % p.a. a jde o anuitní splácení? (2 body) ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 7. Pan Novák dnes uzavřel smlouvu o stavebním spoření a po 6 letech hodlá úspory vybrat. Chce spořit pravidelně 1 500 Kč měsíčně. Kolik si bude moci po 6 letech ze stavebního spoření vybrat (po zdanění), při průměrném zhodnocení 2 % p.a. s měsíčním připisováním úroků? (3 body) ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ 8. Pan Novák si založil i doplňkové penzijní spoření. Jak vysokou měsíční penzi může očekávat? Spořit bude od svých 35 let do svých 65 let 500 Kč měsíčně a zaměstnavatel mu bude přispívat po celou dobu spoření 400 Kč měsíčně. Očekává průměrné roční zhodnocení cca 3 % p.a., penzi bude chtít čerpat po dobu 15 let. Zohledněte ve výpočtu daň. (5 bodů) ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________