Úvodní informace do předmětu Finanční poradenství Ing. Roman Hlawiczka, Ph.D. Katedra financí a účetnictví •Ing. Roman Hlawiczka, Ph.D. –Kancelář A 213 –tel: 606 630 236 –e-mail: Hlawiczka@opf.slu.cz –roman_Hlawiczka@centrum.cz • •Konzultační hodiny –Úterý 14:00 – 14:45 hod –Čtvrtek 16.25 – 17.00 hod –Jinak po předchozí domluvě telefonicky/e-mailem • Kontakt Úvodní informace do kurzu Finanční poradenství Přehled harmonogramu období fakult Obsah obrázku stůl Popis byl vytvořen automaticky •1. Úvod do finančního poradenství Podstata finančního poradenství. Analýza příjmů a použití finančních prostředků, finanční plánování a jeho cíle. Finanční nezávislost a svoboda. Sestavování rozpočtu a tvorba rezerv. 2. Finanční matematika Finanční matematika jako nástroj hodnocení investičních příležitostí, výpočet současných a budoucích hodnot investic a cash flow. Finanční matematika jako nástroj pro hodnocení efektivity využití úvěrových, depozitních a pojistných produktů. 3. Depozitní a úvěrové produkty pro retailovou klientelu Charakteristika a princip fungování depozitních a úvěrových produktů pro retailovou klientelu. Základní druhy depozitních produktů. Úvěry pro koupi nemovitostí, spotřební úvěry a leasingy. Využití jednotlivých druhů depozitních a úvěrových produktů z hlediska dosahování stanovených cílů finančního plánu. 4. Depozitní a úvěrové produkty pro firemní klientelu Charakteristika a princip fungování depozitních a úvěrových produktů pro firemní klientelu. Úvěry a leasingy pro koupi komerčních objektů, provoz podniku, či firemních vozů. Úvěry pro začínající podnikatele. Využití jednotlivých druhů depozitních a úvěrových produktů z hlediska řízení nákladů, výnosů a likvidity podniku. 5. Pojistné produkty Princip fungování pojištění. Pojištění jako způsob zabezpečení fyzické nebo právnické osoby pro případ nahodilé události. Pojištění životní a neživotní. Pojištění rizikové, kapitálové a investiční. Pojistné produkty vhodné pro pojištění movitého i nemovitého majetku podniku. Pojištění odpovědnosti. 6. Investice a tvorba portfolia Reálné a finanční investice. Charakteristika investic do cenných papírů, investice do komodit, investice do podnikatelských záměrů. Zásady tvorby portfolia investic. Výnosnost, likvidita a rizikovost jednotlivých druhů investic z hlediska tvorby a správy portfolia. Investice a reinvestice v podnikové praxi. 7. Dosahování finanční nezávislosti a svobody Dosahování finanční nezávislosti a svobody prostřednictvím využití depozitních, úvěrových, pojistných a investičních produktů. Spoření a důchody. Doplňkové penzijní spoření. 8. Makroekonomické aspekty finančního poradenství Makroekonomické vazby, vliv inflace na depozitní, úvěrové a investiční produkty. Daňové aspekty využití jednotlivých finančních produktů. • Shrnutí - Obsah kurzu Úvodní informace do kurzu FIU/BKFPM •průběžné písemné testy v průběhu semestru •písemná zkouška •Obhajoba seminární práce – termín bude vypsán v IS • • Podmínky absolvování předmětu Úvodní informace do kurzu FIU/BKFPM • • Bodové hodnocení aktivit Úvodní informace do kurzu FIU/BKFPM Aktivita % z hodnocení body Průběžné testy + aktivity 40 % 40 b. Písemná zkouška 30 % 30 b. Obhajoba seminární práce 30 % 30 b. ∑ 100 % 100 b. •A: 91 – 100 bodů •B: 81 – 90 bodů •C: 71 – 80 bodů •D: 61 – 70 bodů •E: 51 – 60 bodů •F: 0 – 50 bodů • •Poznámka: aktivity mají 10 % váhu Celkové hodnocení Úvodní informace do kurzu FIU/BKFPM •Průběžné testy se píšou prostřednictvím IS (is.slu.cz) • •Termíny testů: –Průběžné testy během semestru • •Struktura testů: –Teorie 50 % –Příklady 50 % • •Testy jsou online. •Je možné se v průběhu zadaného termínu přihlásit a test vykonat (pozor po spuštění testu Vám začne běžet zadaný čas a test není možné opakovat). Průběžné písemné testy Úvodní informace do kurzu FIU/BKFPM • •Písemný test na 30 bodů z celkové látky. • •Struktura testu: –Teorie a příklady • •Závěrečná zkouška bude ve zkouškovém období, termíny budou vypsány v is.slu.cz Závěrečný zkouškový test Úvodní informace do kurzu FIU/BKFPM •Obsah přednášek a seminářů!!! •ŠIMÁKOVÁ, J., 2018. Finanční poradenství. Distanční studijní text. Karviná: SU OPF. ISBN 978-80-7510-311-6. •RADOVÁ, J., DVOŘÁK, P. a J. MÁLEK, 2009. Finanční matematika pro každého. Praha: Grada Publishing. ISBN 978-80-247-3291-6. •SYROVÝ, P., 2016. Investování pro začátečníky. 3. vyd. Praha: Grada Publishing, ISBN 978-80-271-0092-7. •KOHOUT, P., 2013. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 7. vyd. Praha: Grada Publishing. ISBN 978-80-247-5064-4. •STAVÁREK, D., 2014. Finance. Karviná: SU OPF. ISBN 978-80-7248-847-6. •RŮČKOVÁ, P. a M. ROUBÍČKOVÁ, 2012. Finanční management. Praha: Grada Publishing. ISBN 978-80-247-4047-8. •SYROVÝ, P., 2009. Financování vlastního bydlení. Praha: Grada Publishing. ISBN 978-80-247-2399-4. •Webový portál České národní banky – Peníze na útěku. • Literatura Úvodní informace do kurzu FIU/BKFPM • •Veškeré materiály ke studiu předmětu budou průběžně k dispozici v IS v Interaktivní osnově. Organizace výuky Úvodní informace do kurzu FIU/BKFPM • • • • • • •Děkuji za pozornost a přeji pěkný den J •