INDIVIDUÁLNÍ ÚČfcTNÍ ZÁVĚRKA INDIVIDUÁLNÍ ÚČETNÍ ZÁVĚRKA INDIVIDUÁLNÍ VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY A OSTATNÍHO ÚPLNÉHO VÝSLEDKU HOSPODAŘENÍ za rok končící 31. prosince 2020 míl. Kč Kap. 2020 2019 Výnosy z úroků a podobné výnosy* 7 807 8 385 Náklady na úroky a podobné náklady -886 -976 Čistý výnos z úroků 6 6 921 7 409 Výnosy z poplatků a provizí 2 068 2125 Náklady na poplatky a provize -334 -306 Čistý výnos z poplatků a provizí 7 1734 1819 Výnosy z dividend 3 1173 267 Čistýziskzfinančních operaci 9 624 529 Ostatní provozní výnosy 10 III 180 Provozni výnosy celkem 10 563 10 204 Náklady na zaměstnance 11 -2 227 -2 207 Správní náklady 12 -1207 -1234 Regulatcrní poplatky 13 -130 -139 Odpisy hmotného a nehmotného majetku 11 -1 003 -934 Ostatní provozní náklady 15 -328 -282 Provozní náklady celkem -4915 -4796 Zisk před zdaněním a čistou ztrátou ze znehodnocení finančních aktiv 5 648 5408 Čistě znehodnocení finančních aktiv 16 -3146 -500 Zisk nebo ztráta z majetkových účostí 2? -4M -145 Zisk zo účetní období před zdaněním .2 091 4 763 Daň z i.iřijmů 17 -264 -920 Zisk za účetní období po zdanění 1827 3 843 Položky, které nemohou býtv následujících obdobích převedeny do výkazu zisku a ztráty - Nerealizované zisky (ztráty) z přecenění investičních cenných papírů, před zdaně":^ 0 1 Položky, které mohou býtv následnících obdobích převedeny do výkazu zisku a ztráty - Pohyby v položce oceňovací rozdíly ze zajišfovacího účetnictví: 47 -22 - Zajištění peněžních toků - efektivní část změny reálné hodnoty AI -22 - Odložená daň 37.2 -9 4 Ostatní úplný výsledek za účetní období po zdanění 38 -17 Úplný výsledek hospodaření náležející vlastníkům společnosti 1865 3826 Čistý zisk za období náležející vlastníkům společnosti 1827 3 843 Váren: i růměr kmenových akcií (počet akcií v mil.) 511 511 Základní/zředěný zisk na akcii v Kč 18 3,38 7,52 Vypočteny metodou efektivní úrokové míry s výjimkou zajišfovadch derivátů- INDIVIDUÁLNÍ VÝKAZ O FINANČNÍ POZICI k 31. prosinci 2020 mil. Kč Kop. 31.12.2020 31.12.2019 Aktiva Pokladní hotovost a vklady u centrální banky 19 7 328 6 697 Kladná reálná hodnota derivátových finančních nástrojů 26 218 27 Investiční cenné papíry 24 35 917 25 972 Kladna reálná hodnota zajišťovacích derivátů 26 471 65: Změna reálné hodnoty zajišťovaného portfolio 613 -239 Úvěry a pohledávky za bankami 22 17734 23 485 Úvěry a pohledávky za klienty 23 166 988 149 94 Nehmotný majetek 27 2 579 2 214 Hmotný majetek 28 2 636 2 865 Majetkové účastí v dceřiných a přidružených společnostech 29 7 359 4 409 Pohledávky ze splatné daně 30 268 0 Pohledávky z odložené daně 31 0 0 Ostatní aktivo 32 946 710 AKTIVA CELKEM 243 057 216 732 Závazky Záporná hodnota derivátových finančních nástrojů 26 134 40 Závazky vůči bankám 33 830 4091 Závazky vůči klientům 34 205 395 181 461 Záporná reálná hodnota zajišfovacích derivátů 26 1051 148 Změna reálně hodnoty zajišťovaného portfolio 98 -22 Podřízeně závazky 21 4 681 2 006 Rezervy 35 265 186 Závazky ze splatné daně 30 0 160 Závazky z odložené daně 31 51 111 Ostatní závazky 36 3116 2 981 Závazky celkem 215 621 191162 Vlastní kapitál Zák'acn; kaoitá 37 10 220 0 220 Rezervní fondy a osfa-ní íondy ze zisku 37 102 102 Ostatnífondy 21 -7 Nerozdělený zisk 17 093 15 265 Vlastní kapitál celkem 27436 25 570 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM 243 057 216 732 270 MONETA Money Bank, Konsolidovaná výroční zpráva 2020 MONETA Money Bank, Konsolidovaná výroční zpráva 2020 271