1.    Historie bankovnictví v českých zemích
Zaměříme se na vývoj bankovnictví a centrálního bankovního systému v českých zemích v návaznosti na dějiny české státnosti. Projdeme období Rakousko-Uherska, vznik Československa a formování měny i klíčových institucí. Vysvětlíme dopady válek, měnové reformy po roce 1945 a proměny bankovnictví v době plánované ekonomiky. Navážeme obnovou dvoustupňové soustavy po roce 1990 a rolí zahraničních bank v českém bankovnictví a České národní banky v evropském kontextu.
2.    Depozitní a spořící produkty, platební nástroje
Ukážeme si, jak ukládat úspory a jak se orientovat ve spořicích účtech, termínovaných vkladech a dalších depozitních produktech. Probereme pojištění vkladů a také stavební spoření, doplňkové penzijní spoření a DIP. Navážeme platebním stykem: hotovostní a bezhotovostní platby, platební karty a jejich bezpečné používání. Doplníme moderní trendy (mobilní bankovnictví, okamžité a QR platby, digitální peněženky, BankID).
3.    Rizika finančních transakcí
Probereme typická rizika platebního styku a nekalé obchodní praktiky, se kterými se můžeme setkat. Vysvětlíme, jak chránit hotovost a jak poznat základní ochranné prvky bankovek a mincí.
Zaměříme se na bezpečný přístup k internetovému a mobilnímu bankovnictví a na ochranu citlivých údajů. Ukážeme si, jak rozpoznat podvodné telefonáty, SMS a e-maily i falešné investiční nabídky.
4.    Úvěry a půjčky
Probereme základní typy úvěrů a naučíme se porovnávat nabídky pomocí klíčových parametrů a kalkulaček. Ukážeme si, co si ověřit před sjednáním úvěru a jak číst úvěrovou smlouvu včetně zajištění. Vysvětlíme význam RPSN a upozorníme na nejčastější „triky“ v nabídkách úvěrů.
Dotkneme se konsolidace, dluhové pasti a možností řešení včetně osobního bankrotu.
5.    Pojištění a pojistný trh
Představíme vývoj pojistného trhu v Česku a navážeme hlavními trendy a změnami posledních let. Vysvětlíme, co je pojištění a jak správně chápat pojistný produkt a jeho funkci. Probereme aktéry pojistného trhu a roli dohledu ČNB. Ukážeme si typy pojistných produktů a na co si dát pozor v podmínkách, výlukách a nastavení pojistných částek.
6.    Jak být informovaný akcionář nebo věřitel
Zaměříme se na investování do akcií a dluhopisů a vyjasníme si rozdíl mezi rolí akcionáře a věřitele. Ukážeme si, z jakých zdrojů čerpat informace pro posouzení kvality a rizikovosti investice. Naučíme se pracovat s výroční zprávou a vytěžit z ní praktické informace pro rozhodování. Procvičíme si jednoduchý postup, jak si ověřovat klíčová fakta dříve, než investujeme.
7.    Financování neziskových organizací s exkurzí
Představíme neziskový sektor jako důležitou součást veřejného života v Česku a vyjasníme si jeho základní role. Probereme legislativní rámec a hlavní způsoby financování neziskových organizací v praxi. Ukážeme si typické zdroje příjmů (dary, granty, veřejné sbírky, dotace) a jejich specifika. Doplníme exkurzi do historického objektu spravovaného spolkem S.O.S. Karviná jako konkrétní příklad financování z veřejné sbírky.
8.    Alternativní investice
Představíme vybrané alternativní investice jako doplněk investičního portfolia. Probereme kryptoměny, nemovitosti, sběratelské předměty, víno, drahé kovy a další komodity. U každého typu si ukážeme typické přínosy, náklady i specifická rizika a likviditu. Nastavíme si realistická očekávání a pravidla, kdy alternativy dávají smysl a kdy mohou škodit.
9.    Jak mozek a emoce řídí naše finance
Ukážeme si, proč finanční rozhodování není jen o číslech a jak do něj vstupují emoce a zvyky. Probereme emoční kompetence jako důležitou součást finanční gramotnosti. Vysvětlíme vybrané chyby úsudku (např. averzi ke ztrátě) a jejich dopady na naše volby. Odneseme si postupy, jak lépe sladit rozum a emoce a omezit impulzivní rozhodování.
10.    Inflace srozumitelně
Vysvětlíme si inflaci, deflaci a pojem cenové stability na příkladech z běžného života v Česku i v Evropě. Ukážeme si, co znamená cílování inflace a proč je důležité pro domácnosti i firmy. Probereme, jak se do ekonomiky promítají změny úrokových sazeb. Zasadíme to do rámce měnové politiky ČNB a Evropské centrální banky.
11.    Euro a jeho využití
Projdeme historii evropské měnové integrace a vznik eura včetně hlavních přínosů a problémů měnové unie. Ukážeme si, jak se euro používá v mezinárodním obchodě, cestování a investicích.
Přeneseme téma do osobních financí: platby, ceny, úspory a srovnávání nákladů. Dotkneme se vztahu Česka k euru a možných směrů budoucího vývoje.
12.    Daně a veřejné finance + závěrečný test
Vysvětlíme si, co jsou veřejné finance a proč stát a obce potřebují stabilní příjmy. Probereme, odkud veřejné rozpočty čerpají prostředky a kam směřují výdaje. Ukážeme si, jak funguje státní rozpočet, deficit a veřejný dluh a jaké to má důsledky. Navážeme přehledem hlavních daní a odvodů a možnostmi legální optimalizace (slevy, odpočty, dary).