OPF:FIN106M Bankovnictví A - Informace o předmětu

FIN106M Bankovnictví A

Rozsah

2/1/0. 5 kr. Ukončení: z.

Garance

prof. RNDr. Stanislav Polouček, CSc.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Kurz bankovnictví seznamuje posluchače společně s ostatními kurzy finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví, úloze regulace a dohledu a mezinárodním bankovnictví podá podrobnou charakteristiku organizace a základních forem činnosti bank. Veškeré probírané otázky jsou vztaženy ke konkrétnímu vývoji bankovnictví v ČR.

Osnova

• Struktura výkladu:
  1. Banky ve struktuře finančních institucí
  2. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
  3. Nelegální bankovní praktiky
  4. Organizační struktura bank
  5. Výnosy a riziko bankovnictví
  6. Management aktiv bank
  7. Investiční bankovnictví
  8. Management pasiv bank
  9. Bankovnictví mimo bilanci
  Obsah kurzu:
  1. Banky ve struktuře finančních institucí
  Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému, finanční instituce, depozitní finanční instituce, místo bank v tržní ekonomice a ve struktuře finančního sektoru, vztah bank k ostatním finančním institucím a k centrální bance. Konkurence v bankovním sektoru, fúze, velké a malé banky. Vývojové trendy v bankovnictví a stav bankovnictví v České republice. Privatizace v bankovnictví. Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, a jeho novely.
  2. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
  Cíle bankovní regulace. Instituce bankovního dohledu, vztah bank a centrální banky, nástroje centrální banky používané k ovlivňování bank. Operace na volném trhu, minimální povinné rezervy, refinanční úvěry, kapitálová přiměřenost bank, úvěrová angažovanost bank. Mezibankovní clearingový systém. Věřitel poslední instance. Zákon č. 6/1993 Sb., o ČNB. Nelegální bankovní praktiky a jejich bariéry.
  3. Nelegální bankovní praktiky
  Charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Krádeže a defraudace. Praní špinavých peněz. Insider trading.
  4. Organizační struktura bank
  Řízení bank a organizační struktura bank. Organizační struktura podle základních funkcí: úvěry, investice, provoz a platby. Závislost organizační struktury banky na velikosti banky. Organizace podle produktů a podle zákazníků. Centralizace versus decentralizace. Řídící orgány banky.
  5. Výnosy a riziko bankovnictví
  Management banky. Komerční a investiční banky. Základní položky aktiv a pasiv bank, hodnocení likvidity, solventnosti a rentability bank. Likvidita versus ziskovost. Výnosy banky. Rizika bankovních výnosů.
  6. Management aktiv bank
  Klasifikace aktiv bank. Primární a sekundární aktiva. Úvěry a investice. Klasifikace úvěrů, úvěry krátkodobé a dlouhodobé, hypotéční úvěry, lombardní úvěry, kontokorentní úvěry, podnikatelské úvěry, spotřebitelské úvěry, další druhy bank. Portfolio úvěrů bank. Zajištěné a nezajištěné úvěry. Způsoby zajištění úvěrů. Transakční, provozní a likvidní riziko jako součásti finančního rizika. Řízení úvěrového rizika. Hotovost a cenné papíry. Management aktiv bank.
  7. Investiční bankovnictví
  Charakteristika investičního bankovnictví. Riziko, cena, příjmy a lhůty splatnosti investic. Investice do cenných papírů, nemovitostí, drahých kovů, investiční politika bank.
  8. Management pasiv bank
  Depozita krátkodobá a dlouhodobá, mezibankovní depozita, depozitní certifikáty. Náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky. Management pasiv bank.
  9. Bankovnictví mimo bilanci
  Formy bankovnictví mimo bilanci. Svěřenecké služby. Bankovní záruky, pohotovostní akreditivy. Správa cenných papírů. Homebanking. Význam a váha bankovnictví mimo bilanci v činnosti bank.
  
  
  V rámci výuky předmětu a k jeho prezentaci jsou využívána prezentační média (dataprojektor, meotar).

Literatura

povinná literatura
• POLOUČEK, S. a kol. Bankovnictví. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7. info
• POLOUČEK, S. Bankovnictví. Karviná: OPF SU, 2005. ISBN 80-7248-287-4. info

doporučená literatura
• Časopisecké články z: The Economist, Ekonom, Politická ekonomie, Ekonomický časopis, Finance a úvěr, dle doporučení vedoucího semináře. info
• MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elg, 2005. ISBN 1- 84376- 789- 9. info
• HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3. info
• FABOZZI, F.J., MODIGLIANI, F., FERRI M.G. Foundations of Financial Markets and Institutions. Englewood Cliffs, NJ., Prentice-Hall, 1994. ISBN 0-13-328980-X. info
• COLE, R.H. Consumer and Commercial Credit Management. Homewood, L-Boston, MA: Irwin, 1993. info
• ROSE, P.S., KOLARI, J.W., FRASER, D.R. Financial Institutions. Homewood, L-Boston,MA: Irwin, 1993. info
• MADURA, J. Financial Markets and Institutions. Saint Paul etc.: West Publishing Company, 1992. ISBN 0-314-87735-5. info
• LIPSCOMBE, G. Economics and the Banks Role in the Economy. London: Pitman Publishing, 1991. info
• PERRY, F.E. The Elements of Banking. The Elements of Banking,Six Edition. London: Routledg, 1989. info
• COULT, H.V. Management in Banking. Englewood Cliffs, New Jersey: Prentice Hall, 1980. info

Informace učitele

Na semináři si posluchači vyberou téma seminární práce v rozsahu max. 10 stran (+ tabulky a přílohy). Podmínkou přihlášení ke zkoušce je aktivní účast v diskusi na seminářích a alespoň bod za seminární práci. Zkouška probíhá písemnou formou s ústními doplňujícími otázkami.
Hodnoceni: max. 100 bodů, z toho max. 20 bodů za seminární práci.

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

• Statistika zápisu (nejnovější)
  
• Permalink: https://is.slu.cz/predmet/opf/leto2012/FIN106M