OPF:FIN106M Banking A - Course Information

FIN106M Banking A

Extent and Intensity

2/1/0. 5 credit(s). Type of Completion: z (credit).

Guaranteed by

prof. RNDr. Stanislav Polouček, CSc.
Department of Finance and Accounting – School of Business Administration in Karvina

Course Enrolment Limitations

The course is also offered to the students of the fields other than those the course is directly associated with.

fields of study / plans the course is directly associated with

there are 9 fields of study the course is directly associated with, display

Course objectives (in Czech)

Kurz bankovnictví seznamuje posluchače společně s ostatními kurzy finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví, úloze regulace a dohledu a mezinárodním bankovnictví podá podrobnou charakteristiku organizace a základních forem činnosti bank. Veškeré probírané otázky jsou vztaženy ke konkrétnímu vývoji bankovnictví v ČR.

Syllabus (in Czech)

• Struktura výkladu:
  1. Banky ve struktuře finančních institucí
  2. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
  3. Nelegální bankovní praktiky
  4. Organizační struktura bank
  5. Výnosy a riziko bankovnictví
  6. Management aktiv bank
  7. Investiční bankovnictví
  8. Management pasiv bank
  9. Bankovnictví mimo bilanci
  Obsah kurzu:
  1. Banky ve struktuře finančních institucí
  Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému, finanční instituce, depozitní finanční instituce, místo bank v tržní ekonomice a ve struktuře finančního sektoru, vztah bank k ostatním finančním institucím a k centrální bance. Konkurence v bankovním sektoru, fúze, velké a malé banky. Vývojové trendy v bankovnictví a stav bankovnictví v České republice. Privatizace v bankovnictví. Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, a jeho novely.
  2. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
  Cíle bankovní regulace. Instituce bankovního dohledu, vztah bank a centrální banky, nástroje centrální banky používané k ovlivňování bank. Operace na volném trhu, minimální povinné rezervy, refinanční úvěry, kapitálová přiměřenost bank, úvěrová angažovanost bank. Mezibankovní clearingový systém. Věřitel poslední instance. Zákon č. 6/1993 Sb., o ČNB. Nelegální bankovní praktiky a jejich bariéry.
  3. Nelegální bankovní praktiky
  Charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Krádeže a defraudace. Praní špinavých peněz. Insider trading.
  4. Organizační struktura bank
  Řízení bank a organizační struktura bank. Organizační struktura podle základních funkcí: úvěry, investice, provoz a platby. Závislost organizační struktury banky na velikosti banky. Organizace podle produktů a podle zákazníků. Centralizace versus decentralizace. Řídící orgány banky.
  5. Výnosy a riziko bankovnictví
  Management banky. Komerční a investiční banky. Základní položky aktiv a pasiv bank, hodnocení likvidity, solventnosti a rentability bank. Likvidita versus ziskovost. Výnosy banky. Rizika bankovních výnosů.
  6. Management aktiv bank
  Klasifikace aktiv bank. Primární a sekundární aktiva. Úvěry a investice. Klasifikace úvěrů, úvěry krátkodobé a dlouhodobé, hypotéční úvěry, lombardní úvěry, kontokorentní úvěry, podnikatelské úvěry, spotřebitelské úvěry, další druhy bank. Portfolio úvěrů bank. Zajištěné a nezajištěné úvěry. Způsoby zajištění úvěrů. Transakční, provozní a likvidní riziko jako součásti finančního rizika. Řízení úvěrového rizika. Hotovost a cenné papíry. Management aktiv bank.
  7. Investiční bankovnictví
  Charakteristika investičního bankovnictví. Riziko, cena, příjmy a lhůty splatnosti investic. Investice do cenných papírů, nemovitostí, drahých kovů, investiční politika bank.
  8. Management pasiv bank
  Depozita krátkodobá a dlouhodobá, mezibankovní depozita, depozitní certifikáty. Náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky. Management pasiv bank.
  9. Bankovnictví mimo bilanci
  Formy bankovnictví mimo bilanci. Svěřenecké služby. Bankovní záruky, pohotovostní akreditivy. Správa cenných papírů. Homebanking. Význam a váha bankovnictví mimo bilanci v činnosti bank.
  
  
  V rámci výuky předmětu a k jeho prezentaci jsou využívána prezentační média (dataprojektor, meotar).

Literature

required literature
• POLOUČEK, S. a kol. Bankovnictví. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7. info
• POLOUČEK, S. Bankovnictví. Karviná: OPF SU, 2005. ISBN 80-7248-287-4. info

recommended literature
• Časopisecké články z: The Economist, Ekonom, Politická ekonomie, Ekonomický časopis, Finance a úvěr, dle doporučení vedoucího semináře. info
• MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elg, 2005. ISBN 1- 84376- 789- 9. info
• HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3. info
• FABOZZI, F.J., MODIGLIANI, F., FERRI M.G. Foundations of Financial Markets and Institutions. Englewood Cliffs, NJ., Prentice-Hall, 1994. ISBN 0-13-328980-X. info
• COLE, R.H. Consumer and Commercial Credit Management. Homewood, L-Boston, MA: Irwin, 1993. info
• ROSE, P.S., KOLARI, J.W., FRASER, D.R. Financial Institutions. Homewood, L-Boston,MA: Irwin, 1993. info
• MADURA, J. Financial Markets and Institutions. Saint Paul etc.: West Publishing Company, 1992. ISBN 0-314-87735-5. info
• LIPSCOMBE, G. Economics and the Banks Role in the Economy. London: Pitman Publishing, 1991. info
• PERRY, F.E. The Elements of Banking. The Elements of Banking,Six Edition. London: Routledg, 1989. info
• COULT, H.V. Management in Banking. Englewood Cliffs, New Jersey: Prentice Hall, 1980. info

Language of instruction

Czech

Further comments (probably available only in Czech)

The course can also be completed outside the examination period.

• Enrolment Statistics (Summer 2009, recent)
  
• Permalink: https://is.slu.cz/course/opf/summer2009/FIN106M