OPF:FIUPIFP Investment and Financial Couns - Course Information

FIUPIFP Investment and Financial Counselling

Extent and Intensity

1/2/0. 4 credit(s). Type of Completion: zk (examination).

Teacher(s)

doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D. (lecturer)
doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D. (seminar tutor)

Guaranteed by

Department of Finance and Accounting – School of Business Administration in Karvina
Contact Person: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA

Prerequisites (in Czech)

K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech

Course Enrolment Limitations

The course is offered to students of any study field.

Course objectives (in Czech)

Cílem předmětu je seznámit posluchače s finančními produkty pro domácnosti, jejich posláním, výhodami a nevýhodami. Součástí předmětu je také seznámení se základními investičními příležitostmi pro domácnosti a jejich využitím při tvorbě investičního portfolia domácností. Posluchač se seznámí se zásadami vedení obchodního rozhovoru finančního poradce s klientem včetně řešení základních námitek vzniklých při vedení obchodního rozhovoru.

Syllabus (in Czech)

• 1. Finanční plánování
  Rodinné účetnictví - příjmy, výdaje. Cash flow - příjmy, výdaje. Plánování 3B - bezpečí, bezstarostnost, bohatství.
  2. Životní rezervy
  Cash Flow, rozvaha, úspory. Klasifikace životních rezerv - operativní, taktická a strategická. Principy tvorby rezerv domácnosti.
  3. Finanční matematika
  Finanční matematika jako nástroj hodnocení investic. Základní matematické formule pro výpočet budoucí hodnoty investice. Základní matematické vztahy pro výpočet anuity.
  4. Bankovní produkty
  Úroveň úrokových sazeb, reálné a nominální úrokové sazby, bezriziková reálná úroková sazba. Struktura úrokových sazeb z hlediska doby splatnosti, křivky výnosů, inflace a dalších faktorů. Současná hodnota. Měření toku příjmů z finančních aktiv, běžný výnos, výnos do doby splatnosti, ocenění finančních aktiv. Riziko a struktura úrokových sazeb.
  5. Penzijní připojištění
  Vznik penzijního připojištění a argumenty pro zavedení legislativního rámce pro tento finanční produkt. Penzijní připojištění v ČR i v jiných vybraných zemích a statistická čísla. Základní principy penzijního připojištění. Výhody a nevýhody penzijního připojištění. Penzijní fondy v ČR a statistika.
  6. Pojišťovnictví
  Zákonná úprava pojišťovnictví v ČR. Druhy pojištění. Klasifikace výdajů domácnosti ve vztahu na výdaje na pojištění. Stanovení výše pojistné částky. Potřebnost pojištění. Pojišťovnictví a daně.
  7. Stavební spoření
  Historie stavebního spoření. Legislativa a stavební spoření. Filosofie stavebního spoření. Základní principy stavebního spoření. Vývoj stavebního spoření v ČR podle statistiky.
  8. Cenné papíry, otevřené podílové fondy
  Cenné papíry, jejich charakteristika a klasifikace. Princip fondů. Základní druhy fondů a jejich investiční politika. Vývoj a porovnání vybraných fondů.
  9. Zásady tvorby portfolia finančních investic
  Obsah pojmu portfolio, jak ho vhodně sestavit. Postup při sestavování portfolia. Návrh finančního plánu a zásady při jeho sestavování. Zásady investování, časové a obsahové hledisko.
  10. Makroekonomika a reálné investice
  Makroekonomické vazby - vliv inflace na úspory, vliv úrokových sazeb na úspory. Reálné investice - nemovitosti, umění, starožitnosti, známky, mince apod. Výhody a nevýhody těchto investic.
  11. Finanční poradce
  Základy práce finančního poradce. Finanční poradce a. prodejce finančních produktů. Zlatá pravidla finančního poradenství. Obchodní rozhovor, telemarketing, vedení obchodního rozhovoru poradce s klientem, řešení námitek klientů.
  12. Finanční instituce v ČR z pohledu osobních financí
  Stavební spoření v ČR a statistické údaje. Úvěr ze stavebního spoření a hypoteční úvěr. Penzijní fondy v ČR a statické údaje. Komerční pojišťovny v ČR a aktuální čísla. Otevřené podílové fondy, jejich výnosnost.
  13. Finanční inteligence
  Finanční analýza klienta, zjišťování cílů, přání a potřeb klientů, analýza investičního portfolia klienta, nalezení chyb v portfoliu, analýza investičních preferencí klienta, sestavení finančního plánu. Bohatství a svoboda.
  

Literature

required literature
• ŠLECHTOVÁ, J. Finanční a pojistná matematika. Karviná SU OPF, 2005. ISBN 80-7248-336-6. info
• SYROVÝ, P., NOVOTNÝ M. Osobní a rodinné finance. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0478-1. info
• KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Bohatý táta radí, jak investovat. Praha: PRAGMA, 2002. ISBN 80-7205-889-4. info
• KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Bohatý táta, chudý táta. Praha: PRAGMA, 2001. ISBN 80-7205-822-3. info
• KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Cashflow kvadrant. Praha: PRAGMA, 2001. ISBN 80-7205-853-3. info
• STOWERS, JE. Jak dosáhnout finanční nezávislosti. Praha: GRADA Publishing, 1996. ISBN 80-7169-337-5. info

recommended literature
• Časopisy Osobní finance , Fondshop a Finanční poradce. info
• Propagační a interní materiály finančních institucí. info
• Webové stránky finančních institucí a serverů zaměřených na finanční a investiční poradenství. info
• STEIGAUF, S. Fondy. Jak vydělávat pomocí fondů. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0247-9. info
• SYROVÝ, P., NOVOTNÝ, M. Osobní a rodinné finance. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0478-1. info
• BELSKY, H., GILOVICH, T. Proč chytří lidé dělají hloupé chyby když jde o peníze. Praha: Práh,, 2003. ISBN 80-7252-073-2. info
• KAFKOVÁ, KOLEKTIV AUTORŮ ČAP. Životní pojištění,. Praha GRADA, 2002. ISBN 80-247-0146-4. info
• KOHOUT, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. Praha: GRADA Publishing, 2001. ISBN 80-247-0074-3. info
• JOHNSON, S. Kam se poděl můj Sýr? Praha: Pragma,, 2000. ISBN 80-7205-798-7. info
• STANLEY, TJ., DANKO, WD. Váš soused je milionář. Praha: Pragma, 1999. ISBN 80-7205-643-3. info
• DOČKAL, E. Kam s penězi. Olomouc: Rubico, 1998. ISBN 80-85839-20-2. info
• KOHOUT, P. Peníze, výnosy a rizika. Praha: EKOPRESS, 1998. ISBN 80-86119-06-8. info
• RADOVÁ, J., DVOŘÁK, P. Finanční matematika pro každého. Praha: GRADA Publishing, 1997. info
• CLASON, GS. Nejbohatší muž v Babylóně. Praha: JK + Pragma, 1996. ISBN 80-85387-30-1. info
• TEPPER, T., KÁPL, M. Peníze a vy. Praha: Prospektrum, 1994. ISBN 80-85431-96-3. info

Teaching methods

Skills demonstration
Seminar classes

Assessment methods

Written exam

Language of instruction

Czech

Further comments (probably available only in Czech)

The course can also be completed outside the examination period.

• Enrolment Statistics (Summer 2017, recent)
  
• Permalink: https://is.slu.cz/course/opf/summer2017/FIUPIFP