FIUBKNFP Finanční poradenství

Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
léto 2023
Rozsah
16/0/0. Přednáška 16 HOD/SEM. 6 kr. Ukončení: zk.
Vyučující
Ing. Roman Hlawiczka, Ph.D. (přednášející)
Garance
Ing. Jana Šimáková, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Kontaktní osoba: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA
Rozvrh
Čt 2. 3. 15:35–17:10 MS, Čt 23. 3. 15:35–17:10 MS, Čt 20. 4. 15:35–17:10 MS
Předpoklady
FAKULTA(OPF) && TYP_STUDIA(B) && FORMA(K)
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
Předmět si smí zapsat nejvýše 35 stud.
Momentální stav registrace a zápisu: zapsáno: 5/35, pouze zareg.: 0/35
Mateřské obory/plány
Osnova
  • 1. Úvod do finančního poradenství
  • Podstata finančního poradenství. Analýza příjmů a použití finančních prostředků, finanční plánování a jeho cíle. Finanční nezávislost a svoboda. Sestavování rozpočtu a tvorba rezerv.
  • 2. Finanční matematika
  • Finanční matematika jako nástroj hodnocení investičních příležitostí, výpočet současných a budoucích hodnot investic a cash flow. Finanční matematika jako nástroj pro hodnocení efektivity využití úvěrových, depozitních a pojistných produktů.
  • 3. Depozitní a úvěrové produkty pro retailovou klientelu
  • Charakteristika a princip fungování depozitních a úvěrových produktů pro retailovou klientelu. Základní druhy depozitních produktů. Úvěry pro koupi nemovitostí, spotřební úvěry a leasingy. Využití jednotlivých druhů depozitních a úvěrových produktů z hlediska dosahování stanovených cílů finančního plánu.
  • 4. Depozitní a úvěrové produkty pro firemní klientelu
  • Charakteristika a princip fungování depozitních a úvěrových produktů pro firemní klientelu. Úvěry a leasingy pro koupi komerčních objektů, provoz podniku, či firemních vozů. Úvěry pro začínající podnikatele. Využití jednotlivých druhů depozitních a úvěrových produktů z hlediska řízení nákladů, výnosů a likvidity podniku.
  • 5. Pojistné produkty
  • Princip fungování pojištění. Pojištění jako způsob zabezpečení fyzické nebo právnické osoby pro případ nahodilé události. Pojištění životní a neživotní. Pojištění rizikové, kapitálové a investiční. Pojistné produkty vhodné pro pojištění movitého i nemovitého majetku podniku. Pojištění odpovědnosti.
  • 6. Investice a tvorba portfolia
  • Reálné a finanční investice. Charakteristika investic do cenných papírů, investice do komodit, investice do podnikatelských záměrů. Zásady tvorby portfolia investic. Výnosnost, likvidita a rizikovost jednotlivých druhů investic z hlediska tvorby a správy portfolia. Investice a reinvestice v podnikové praxi.
  • 7. Dosahování finanční nezávislosti a svobody
  • Dosahování finanční nezávislosti a svobody prostřednictvím využití depozitních, úvěrových, pojistných a investičních produktů. Spoření a důchody. Doplňkové penzijní spoření.
  • 8. Makroekonomické aspekty finančního poradenství
  • Makroekonomické vazby, vliv inflace na depozitní, úvěrové a investiční produkty. Daňové aspekty využití jednotlivých finančních produktů.
Literatura
    povinná literatura
  • ŠIMÁKOVÁ, J. Finanční poradenství. Karviná: SU OPF. (k dispozici na univerzitním po, 2018. info
  • SYROVÝ, P. Investování pro začátečníky. 3. vyd. Praha: Grada Publishing, 2016. ISBN 978-80-271-0092-7. info
  • ŠOBA, O. a M. ŠIRŮČEK, 2017. Finanční matematika vpraxi. Praha: Grada Publishing. ISBN 978-80-271-0250-1.
    doporučená literatura
  • CRUCIANI, C., 2017. Investor Decision-Making and the Role of the Financial Advisor. A Behavioural Finance Approach. Cham: Palgrave MacMillan. ISBN 978-3-319-68233-4.
  • NACHER, P., 2015. Konec finančních negramotů vČechách. Praha: Nakladatelství Plot. ISBN 978-80-7248-269-0.
  • TŮMA, A., 2019. Ideální investiční portfolio. Jak dosáhnout investičního zenu. Praha: Grada Publishing. ISBN 978-80-271-0758-2.
Metody hodnocení
40 % průběžné aktivity, 60 % závěrečná zkouška
Další komentáře
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Předmět je zařazen také v obdobích léto 2024.