OPF:FIN106 Banking A - Course Information
FIN106 Banking A
School of Business Administration in KarvinaSummer 2007
- Extent and Intensity
- 1/2/0. 5 credit(s). Type of Completion: zk (examination).
- Guaranteed by
- prof. RNDr. Stanislav Polouček, CSc.
Department of Finance and Accounting – School of Business Administration in Karvina - Course Enrolment Limitations
- The course is also offered to the students of the fields other than those the course is directly associated with.
- fields of study / plans the course is directly associated with
- there are 16 fields of study the course is directly associated with, display
- Course objectives (in Czech)
- Kurz bankovnictví seznamuje posluchače společně s ostatními kurzy finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví, úloze regulace a dohledu a mezinárodním bankovnictví podá podrobnou charakteristiku organizace a základních forem činnosti bank. Veškeré probírané otázky jsou vztaženy ke konkrétnímu vývoji bankovnictví v ČR.
- Syllabus (in Czech)
- Struktura výkladu:
1. Banky ve struktuře finančních institucí
2. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
3. Organizační struktura bank
4. Výnosy a riziko bankovnictví
5. Management aktiv bank
6. Investiční bankovnictví
7. Management pasiv bank
8. Bankovnictví mimo bilanci
9. Spořitelní instituce
10. Mezinárodní bankovnictví
Obsah kurzu:
1. Banky ve struktuře finančních institucí
Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému, finanční instituce, depozitní finanční instituce, místo bank v tržní ekonomice a ve struktuře finančního sektoru, vztah bank k ostatním finančním institucím a k centrální bance. Konkurence v bankovním sektoru, fúze, velké a malé banky. Vývojové trendy v bankovnictví a stav bankovnictví v České republice. Privatizace v bankovnictví. Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, a jeho novely.
2. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
Cíle bankovní regulace. Instituce bankovního dohledu, vztah bank a centrální banky, nástroje centrální banky používané k ovlivňování bank. Operace na volném trhu, minimální povinné rezervy, refinanční úvěry, kapitálová přiměřenost bank, úvěrová angažovanost bank. Mezibankovní clearingový systém. Věřitel poslední instance. Zákon č. 6/1993 Sb., o ČNB. Nelegální bankovní praktiky a jejich bariéry.
3. Organizační struktura bank
Řízení bank a organizační struktura bank. Organizační struktura podle základních funkcí: úvěry, investice, provoz a platby. Závislost organizační struktury banky na velikosti banky. Organizace podle produktů a podle zákazníků. Centralizace versus decentralizace. Řídící orgány banky.
4. Výnosy a riziko bankovnictví
Management banky. Komerční a investiční banky. Základní položky aktiv a pasiv bank, hodnocení likvidity, solventnosti a rentability bank. Likvidita versus ziskovost. Výnosy banky. Rizika bankovních výnosů.
5. Management aktiv bank
Klasifikace aktiv bank. Primární a sekundární aktiva. Úvěry a investice. Klasifikace úvěrů, úvěry krátkodobé a dlouhodobé, hypotéční úvěry, lombardní úvěry, kontokorentní úvěry, podnikatelské úvěry, spotřebitelské úvěry, další druhy bank. Portfolio úvěrů bank. Zajištěné a nezajištěné úvěry. Způsoby zajištění úvěrů. Transakční, provozní a likvidní riziko jako součásti finančního rizika. Řízení úvěrového rizika. Hotovost a cenné papíry. Management aktiv bank.
6. Investiční bankovnictví
Charakteristika investičního bankovnictví. Riziko, cena, příjmy a lhůty splatnosti investic. Investice do cenných papírů, nemovitostí, drahých kovů, investiční politika bank.
7. Management pasiv bank
Depozita krátkodobá a dlouhodobá, mezibankovní depozita, depozitní certifikáty. Náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky. Management pasiv bank.
8. Bankovnictví mimo bilanci
Formy bankovnictví mimo bilanci. Svěřenecké služby. Bankovní záruky, pohotovostní akreditivy. Správa cenných papírů. Homebanking. Význam a váha bankovnictví mimo bilanci v činnosti bank.
9. Spořitelní instituce
Proces deregulace a globalizace a stírání rozdílů mezi depozitními finančními institucemi. Spořitelní finanční instituce: spořitelny, vzájemné spořitelny, úvěrní družstva. Hypotéční úvěry jištěné nemovitostmi jako hlavní forma aktiv spořitelen. Depozita spořitelen. Aktiva a pasiva vzájemných spořitelen a úvěrních družstev.
10. Mezinárodní bankovnictví
Regulativní opatření a mezinárodní bankovnictví. Formy doručení služeb v mezinárodním bankovnictví. Mezinárodní bankovní služby a mezinárodn
- Struktura výkladu:
- Language of instruction
- Czech
- Further comments (probably available only in Czech)
- The course can also be completed outside the examination period.
- Enrolment Statistics (Summer 2007, recent)
- Permalink: https://is.slu.cz/course/opf/summer2007/FIN106