OPF:FINKIFP Investment and Financial Couns - Course Information

FINKIFP Investment and Financial Counselling

Extent and Intensity

0/0. 4 credit(s). Type of Completion: zk (examination).

Teacher(s)

doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D. (lecturer)
RNDr. Jarmila Šlechtová (lecturer)

Guaranteed by

RNDr. Jarmila Šlechtová
Department of Finance and Accounting – School of Business Administration in Karvina

Course Enrolment Limitations

The course is also offered to the students of the fields other than those the course is directly associated with.

fields of study / plans the course is directly associated with

• Finance (programme OPF, B_HOSPOL)

Course objectives

The goal of the course is to acquaint with the financial produces for household, their mission, advantages and disadvantage. Part of the object is also identification fundamental capital purposes for household and to utilize at production capital portfolio household. Listener with to thrown together with the fundamentals of a leading the business talking by the financial adviser with the clients inclusive the solving of a fundamental objection arose at lead business-talk.

Syllabus (in Czech)

• 1. Finanční plánování
  Rodinné účetnictví - příjmy, výdaje. Cash flow - příjmy, výdaje. Plánování 3B - bezpečí, bezstarostnost, bohatství.
  2. Životní rezervy
  Cash Flow, rozvaha, úspory. Klasifikace životních rezerv - operativní, taktická a strategická. Principy tvorby rezerv domácnosti.
  3. Finanční matematika
  Finanční matematika jako nástroj hodnocení investic. Základní matematické formule pro výpočet budoucí hodnoty investice. Základní matematické vztahy pro výpočet anuity.
  4. Bankovní produkty
  Úroveň úrokových sazeb, reálné a nominální úrokové sazby, bezriziková reálná úroková sazba. Struktura úrokových sazeb z hlediska doby splatnosti, křivky výnosů, inflace a dalších faktorů. Současná hodnota. Měření toku příjmů z finančních aktiv, běžný výnos, výnos do doby splatnosti, ocenění finančních aktiv. Riziko a struktura úrokových sazeb.
  5. Penzijní připojištění
  Vznik penzijního připojištění a argumenty pro zavedení legislativního rámce pro tento finanční produkt. Penzijní připojištění v ČR i v jiných vybraných zemích a statistická čísla. Základní principy penzijního připojištění. Výhody a nevýhody penzijního připojištění. Penzijní fondy v ČR a statistika.
  6. Pojišťovnictví
  Zákonná úprava pojišťovnictví v ČR. Druhy pojištění. Klasifikace výdajů domácnosti ve vztahu na výdaje na pojištění. Stanovení výše pojistné částky. Potřebnost pojištění. Pojišťovnictví a daně.
  7. Stavební spoření
  Historie stavebního spoření. Legislativa a stavební spoření. Filosofie stavebního spoření. Základní principy stavebního spoření. Vývoj stavebního spoření v ČR podle statistiky.
  8. Cenné papíry, otevřené podílové fondy
  Cenné papíry, jejich charakteristika a klasifikace. Princip fondů. Základní druhy fondů a jejich investiční politika. Vývoj a porovnání vybraných fondů.
  9. Zásady tvorby portfolia finančních investic
  Obsah pojmu portfolio, jak ho vhodně sestavit. Postup při sestavování portfolia. Návrh finančního plánu a zásady při jeho sestavování. Zásady investování, časové a obsahové hledisko.
  10. Makroekonomika a reálné investice
  Makroekonomické vazby - vliv inflace na úspory, vliv úrokových sazeb na úspory. Reálné investice - nemovitosti, umění, starožitnosti, známky, mince apod. Výhody a nevýhody těchto investic.
  11. Finanční poradce
  Základy práce finančního poradce. Finanční poradce a. prodejce finančních produktů. Zlatá pravidla finančního poradenství. Obchodní rozhovor, telemarketing, vedení obchodního rozhovoru poradce s klientem, řešení námitek klientů.
  12. Finanční instituce v ČR z pohledu osobních financí
  Stavební spoření v ČR a statistické údaje. Úvěr ze stavebního spoření a hypoteční úvěr. Penzijní fondy v ČR a statické údaje. Komerční pojišťovny v ČR a aktuální čísla. Otevřené podílové fondy, jejich výnosnost.
  13. Finanční inteligence
  Finanční analýza klienta, zjišťování cílů, přání a potřeb klientů, analýza investičního portfolia klienta, nalezení chyb v portfoliu, analýza investičních preferencí klienta, sestavení finančního plánu. Bohatství a svoboda.

Literature

required literature
• ŠLECHTOVÁ, J. Finanční a pojistná matematika. Karviná SU OPF, 2005. ISBN 80-7248-336-6. info
• SYROVÝ, P., NOVOTNÝ M. Osobní a rodinné finance. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0478-1. info
• KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Bohatý táta radí, jak investovat. Praha: PRAGMA, 2002. ISBN 80-7205-889-4. info
• KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Bohatý táta, chudý táta. Praha: PRAGMA, 2001. ISBN 80-7205-822-3. info
• KIYOSAKI, RT., LECHTER, SL. Cashflow kvadrant. Praha: PRAGMA, 2001. ISBN 80-7205-853-3. info
• STOWERS, JE. Jak dosáhnout finanční nezávislosti. Praha: GRADA Publishing, 1996. ISBN 80-7169-337-5. info

recommended literature
• STEIGAUF, S. Fondy. Jak vydělávat pomocí fondů. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0247-9. info
• SYROVÝ, P., NOVOTNÝ, M. Osobní a rodinné finance. Praha: GRADA Publishing, 2003. ISBN 80-247-0478-1. info
• BELSKY, H., GILOVICH, T. Proč chytří lidé dělají hloupé chyby když jde o peníze. Praha: Práh,, 2003. ISBN 80-7252-073-2. info
• KAFKOVÁ,KOLEKTIV AUTORŮ ČAP. Životní pojištění. Praha GRADA, 2002. ISBN 80-247-0146-4. info
• DVOŘÁK, P., RADOVÁ, J. Finanční matematika pro každého. Praha: Grada, 2001. ISBN 80-247-9015-7. info
• KOHOUT, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. Praha: GRADA Publishing, 2001. ISBN 80-247-0074-3. info
• JOHNSON, S. Kam se poděl můj Sýr? Praha: Pragma,, 2000. ISBN 80-7205-798-7. info
• STANLEY, TJ., DANKO, WD. Váš soused je milionář. Praha: Pragma, 1999. ISBN 80-7205-643-3. info
• DOČKAL, E. Kam s penězi. Olomouc: Rubico, 1998. ISBN 80-85839-20-2. info
• KOHOUT, P. Peníze, výnosy a rizika. Praha: EKOPRESS, 1998. ISBN 80-86119-06-8. info
• CLASON, GS. Nejbohatší muž v Babylóně. Praha: JK + Pragma, 1996. ISBN 80-85387-30-1. info
• TEPPER, T., KÁPL, M. Peníze a vy. Praha: Prospektrum, 1994. ISBN 80-85431-96-3. info

Language of instruction

Czech

Further comments (probably available only in Czech)

The course can also be completed outside the examination period.
Information on the extent and intensity of the course: Přednáška 8 HOD/SEM.

• Enrolment Statistics (Summer 2012, recent)
  
• Permalink: https://is.slu.cz/course/opf/summer2012/FINKIFP