FIUBAFPO Financial Counselling

Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
léto 2018
Rozsah
1/2/0. 5 kr. Ukončení: z.
Vyučující
doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D. (přednášející)
doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D. (cvičící)
Garance
doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Kontaktní osoba: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA
Předpoklady
K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
Mateřské obory/plány
Cíle předmětu
Cílem předmětu je seznámit posluchače s finančními produkty pro domácnosti, jejich posláním, výhodami a nevýhodami. Součástí předmětu je také seznámení se základními investičními příležitostmi pro domácnosti a jejich využitím při tvorbě investičního portfolia domácností. Posluchači se seznámí se zásadami vedení obchodního rozhovoru finančního poradce s klientem včetně řešení základních námitek vzniklých při vedení obchodního rozhovoru.
Osnova
  • 1. Finanční plánování
    2. Životní rezervy
    3. Finanční matematika
    4. Bankovní produkty
    5. Penzijní připojištění
    6. Pojištění
    7. Cenné papíry, otevřené podílové fondy
    8. Stavební spoření
    9. Zásady tvorby portfolia finančních investic
    10. Makroekonomika a reálné investice
    11. Finanční poradce
    12. Finanční instituce v ČR z pohledu osobních financí
    13. Finanční inteligence
    1. Finanční plánování
    Rodinné účetnictví. Cash flow. Plánování 3B - bezpečí, bezstarostnost, bohatství.
    2. Životní rezervy
    Rozvaha, úspory. Klasifikace životních rezerv - operativní, taktická a strategická. Principy tvorby rezerv domácnosti.
    3. Finanční matematika
    Finanční matematika jako nástroj hodnocení investic, výpočet budoucí hodnoty investice, anuity atd.
    4. Bankovní produkty
    Struktura a úroveň úrokových sazeb. Struktura úrokových sazeb z hlediska doby splatnosti, křivky výnosů, inflace a dalších faktorů. Měření toku příjmů z finančních aktiv. Riziko a struktura úrokových sazeb.
    5. Penzijní připojištění
    Vznik penzijního připojištění. Základní principy a výpočetní aspekty penzijního připojištění. Výhody a nevýhody penzijního připojištění.
    6. Pojišťovnictví
    Zákonná úprava pojišťovnictví v ČR. Druhy pojištění. Výdaje domácnosti ve vztahu na výdaje na pojištění a jeho potřebnost. Pojišťovnictví a daně.
    7. Stavební spoření
    Filosofie a základní principy stavebního spoření. Legislativa a stavební spoření. Vývoj stavebního spoření v ČR podle statistiky.
    8. Cenné papíry, otevřené podílové fondy
    Cenné papíry, jejich charakteristika a klasifikace. Princip, základní druhy fondů a jejich investiční politika. Vývoj a porovnání vybraných fondů.
    9. Zásady tvorby portfolia finančních investic
    Postup při sestavování portfolia. Zásady investování, časové a obsahové hledisko.
    10. Makroekonomika a reálné investice
    Makroekonomické vazby, vliv inflace na úspory, vliv úrokových sazeb na úspory. Reálné investice, výhody a nevýhody těchto investic.
    11. Finanční poradce
    Základy práce finančního poradce. Finanční poradce a prodejce finančních produktů. Zlatá pravidla finančního poradenství.
    12. Finanční instituce v ČR z pohledu osobních financí
    Stavební spoření, penzijní fondy, komerční pojišťovny a otevřené podílové fondy v ČR.
    13. Finanční inteligence
    Finanční analýza klienta, zjišťování cílů, přání a potřeb klientů, analýza investičního portfolia klienta, nalezení chyb v portfoliu, analýza investičních preferencí klienta. Sestavení finančního plánu. Bohatství a svoboda.
Literatura
    povinná literatura
  • KIYOSAKI, R.T. Rich Dad, Poor Dad: What the Rich Teach Their Kids About Money--That the Poor and Middle Class Do Not! info
  • KIYOSAKI, R.T. The Business of the 21st Century. ISBN 978-8183222600. info
  • KIYOSAKI, R.T. Rich Dad's CASHFLOW Quadrant: Rich Dad's Guide to Financial Freedom. Scottsdale, 2011. ISBN 978-1612680057. info
  • KENNEDY, D., KIYOSAKI, R.T., SUTTON, G. Real Estate Loopholes: Secrets of Successful Real Estate Investing. New York, 2003. ISBN 978-0446691352. info
  • KIYOSAKI, R.T., LECHTER, S.L. Rich Dad's Cashflow Quadrant: Rich Dad's Guide to Financial Freedom. Brendwood, 2000. ISBN 978-0446677479. info
Výukové metody
Demonstrace dovedností
Seminární výuka
Metody hodnocení
Zápočet
Vyučovací jazyk
Angličtina
Informace učitele
Povinná účast na seminářích 25 %.
Seminární práce a její obhajoba, diskuse, zápočtový písemný test.

AktivityNáročnost [h]
Ostatní studijní zátěž76
Přednáška13
Seminář26
Zápočet30
Celkem145
Další komentáře
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Předmět je zařazen také v obdobích léto 2015, léto 2016, léto 2017, léto 2019.