FIUPIFP Investiční a finanční poradenství

Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
léto 2019
Rozsah
1/2/0. 4 kr. Ukončení: zk.
Vyučující
doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D. (přednášející)
doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D. (cvičící)
Garance
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Kontaktní osoba: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA
Předpoklady
K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.
Cíle předmětu
Cílem předmětu je seznámit posluchače s finančními produkty pro domácnosti, jejich posláním, výhodami a nevýhodami. Součástí předmětu je také seznámení se základními investičními příležitostmi pro domácnosti a jejich využitím při tvorbě investičního portfolia domácností. Posluchač se seznámí se zásadami vedení obchodního rozhovoru finančního poradce s klientem včetně řešení základních námitek vzniklých při vedení obchodního rozhovoru.
Osnova
  • 1. Finanční plánování
    Rodinné účetnictví - příjmy, výdaje. Cash flow - příjmy, výdaje. Plánování 3B - bezpečí, bezstarostnost, bohatství.
    2. Životní rezervy
    Cash Flow, rozvaha, úspory. Klasifikace životních rezerv - operativní, taktická a strategická. Principy tvorby rezerv domácnosti.
    3. Finanční matematika
    Finanční matematika jako nástroj hodnocení investic. Základní matematické formule pro výpočet budoucí hodnoty investice. Základní matematické vztahy pro výpočet anuity.
    4. Bankovní produkty
    Úroveň úrokových sazeb, reálné a nominální úrokové sazby, bezriziková reálná úroková sazba. Struktura úrokových sazeb z hlediska doby splatnosti, křivky výnosů, inflace a dalších faktorů. Současná hodnota. Měření toku příjmů z finančních aktiv, běžný výnos, výnos do doby splatnosti, ocenění finančních aktiv. Riziko a struktura úrokových sazeb.
    5. Penzijní připojištění
    Vznik penzijního připojištění a argumenty pro zavedení legislativního rámce pro tento finanční produkt. Penzijní připojištění v ČR i v jiných vybraných zemích a statistická čísla. Základní principy penzijního připojištění. Výhody a nevýhody penzijního připojištění. Penzijní fondy v ČR a statistika.
    6. Pojišťovnictví
    Zákonná úprava pojišťovnictví v ČR. Druhy pojištění. Klasifikace výdajů domácnosti ve vztahu na výdaje na pojištění. Stanovení výše pojistné částky. Potřebnost pojištění. Pojišťovnictví a daně.
    7. Stavební spoření
    Historie stavebního spoření. Legislativa a stavební spoření. Filosofie stavebního spoření. Základní principy stavebního spoření. Vývoj stavebního spoření v ČR podle statistiky.
    8. Cenné papíry, otevřené podílové fondy
    Cenné papíry, jejich charakteristika a klasifikace. Princip fondů. Základní druhy fondů a jejich investiční politika. Vývoj a porovnání vybraných fondů.
    9. Zásady tvorby portfolia finančních investic
    Obsah pojmu portfolio, jak ho vhodně sestavit. Postup při sestavování portfolia. Návrh finančního plánu a zásady při jeho sestavování. Zásady investování, časové a obsahové hledisko.
    10. Makroekonomika a reálné investice
    Makroekonomické vazby - vliv inflace na úspory, vliv úrokových sazeb na úspory. Reálné investice - nemovitosti, umění, starožitnosti, známky, mince apod. Výhody a nevýhody těchto investic.
    11. Finanční poradce
    Základy práce finančního poradce. Finanční poradce a. prodejce finančních produktů. Zlatá pravidla finančního poradenství. Obchodní rozhovor, telemarketing, vedení obchodního rozhovoru poradce s klientem, řešení námitek klientů.
    12. Finanční instituce v ČR z pohledu osobních financí
    Stavební spoření v ČR a statistické údaje. Úvěr ze stavebního spoření a hypoteční úvěr. Penzijní fondy v ČR a statické údaje. Komerční pojišťovny v ČR a aktuální čísla. Otevřené podílové fondy, jejich výnosnost.
    13. Finanční inteligence
    Finanční analýza klienta, zjišťování cílů, přání a potřeb klientů, analýza investičního portfolia klienta, nalezení chyb v portfoliu, analýza investičních preferencí klienta, sestavení finančního plánu. Bohatství a svoboda.
Výukové metody
Demonstrace dovedností
Seminární výuka
Metody hodnocení
Písemná zkouška
Informace učitele
Povinná účast na seminářích 25 %.
Vypracování projektu, obhajoba projektu, diskuse, závěreční písemná zkouška.
Další komentáře
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Předmět je zařazen také v obdobích léto 2015, léto 2016, léto 2017, léto 2018.
  • Statistika zápisu (nejnovější)
  • Permalink: https://is.slu.cz/predmet/opf/leto2019/FIUPIFP