FIUBPNFP Financial Counselling

School of Business Administration in Karvina
Summer 2026
Extent and Intensity
1/2/0. 6 credit(s). Type of Completion: zk (examination).
Teacher(s)
Ing. Roman Hlawiczka, Ph.D., MBA (lecturer)
Guaranteed by
Ing. Jana Šimáková, Ph.D.
Department of Finance and Accounting – School of Business Administration in Karvina
Contact Person: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA
Timetable
Mon 17:15–18:00 B101
  • Timetable of Seminar Groups:
FIUBPNFP/01: Mon 18:05–19:40 B101, R. Hlawiczka
Prerequisites
FAKULTA(OPF) && TYP_STUDIA(B) && FORMA(P) && (ROCNIK(2) || ROCNIK(3)) && (! FIUBPFPN Financial Counselling )
None
Course Enrolment Limitations
The course is also offered to the students of the fields other than those the course is directly associated with.
The capacity limit for the course is 20 student(s).
Current registration and enrolment status: enrolled: 13/20, only registered: 6/20
fields of study / plans the course is directly associated with
Learning outcomes (in Czech)
Student umí definovat finanční poradenství a jeho klíčové principy, umí analyzovat příjmy, výdaje a sestavit finanční plán, umí vypočítat současnou a budoucí hodnotu investic a cash flow a hodnotit efektivitu úvěrových, depozitních a pojistných produktů, umí charakterizovat a využít depozitní a úvěrové produkty pro retailovou i firemní klientelu a umí analyzovat úvěry, leasingy a jejich vliv na finanční strategii podniku,  umí vysvětlit principy pojištění a navrhnout vhodnou pojistnou ochranu pro různé subjekty, ovládá zásady tvorby investičního portfolia a dokáže hodnotit jeho rizikovost, výnosnost a likviditu, umí definovat a aplikovat principy zeleného investování a ESG strategií, analyzovat dopady makroekonomických faktorů, jako jsou inflace a daně, na finanční produkty a navrhovat efektivní řešení, umí nastavit portfolio finančních produktů s cílem dosažení finanční nezávislosti, umí aplikovat finanční matematiku na hodnocení investic a finančních produktů a navrhnout strategie spoření a důchodového zabezpečení, dokáže posoudit rizika a návratnost tradičních i zelených investic a integrovat finanční nástroje do komplexního finančního poradenství.
Syllabus (in Czech)
1. Úvod do finančního poradenství
Podstata finančního poradenství. Analýza příjmů a použití finančních prostředků, finanční plánování a jeho cíle. Finanční nezávislost a svoboda. Sestavování rozpočtu a tvorba rezerv.
2. Finanční matematika
Finanční matematika jako nástroj hodnocení investičních příležitostí, výpočet současných a budoucích hodnot investic a cash flow. Finanční matematika jako nástroj pro hodnocení efektivity využití úvěrových, depozitních a pojistných produktů.
3. Depozitní a úvěrové produkty pro retailovou klientelu
Charakteristika a princip fungování depozitních a úvěrových produktů pro retailovou klientelu. Základní druhy depozitních produktů. Úvěry pro koupi nemovitostí, spotřební úvěry a leasingy. Využití jednotlivých druhů depozitních a úvěrových produktů z hlediska dosahování stanovených cílů finančního plánu.
4. Depozitní a úvěrové produkty pro firemní klientelu
Charakteristika a princip fungování depozitních a úvěrových produktů pro firemní klientelu. Úvěry a leasingy pro koupi komerčních objektů, provoz podniku, či firemních vozů. Úvěry pro začínající podnikatele. Využití jednotlivých druhů depozitních a úvěrových produktů z hlediska řízení nákladů, výnosů a likvidity podniku.
5. Pojistné produkty
Princip fungování pojištění. Pojištění jako způsob zabezpečení fyzické nebo právnické osoby pro případ nahodilé události. Pojištění životní a neživotní. Pojištění rizikové, kapitálové a investiční. Pojistné produkty vhodné pro pojištění movitého i nemovitého majetku podniku. Pojištění odpovědnosti.
6. Investice a tvorba portfolia
Reálné a finanční investice. Charakteristika investic do cenných papírů, investice do komodit, investice do podnikatelských záměrů. Zásady tvorby portfolia investic. Výnosnost, likvidita a rizikovost jednotlivých druhů investic z hlediska tvorby a správy portfolia. Investice a reinvestice v podnikové praxi.
7. Dosahování finanční nezávislosti a svobody
Dosahování finanční nezávislosti a svobody prostřednictvím využití depozitních, úvěrových, pojistných a investičních produktů. Spoření a důchody. Doplňkové penzijní spoření.
8. Makroekonomické aspekty finančního poradenství
Makroekonomické vazby, vliv inflace na depozitní, úvěrové a investiční produkty. Daňové aspekty využití jednotlivých finančních produktů.
Literature
    required literature
  • ŠIMÁKOVÁ, J. Finanční poradenství. Karviná: SU OPF. (k dispozici na univerzitním po, 2018. info
  • RADOVÁ, J., P. DVOŘÁK a J. MÁLEK. Finanční matematika pro každého. 8. vyd. Praha: Grada Publishing, 2013. ISBN 978-80-247-4831-3. info
  • SYROVÝ, P. Investování pro začátečníky. 3. vyd. Praha: Grada Publishing, 2016. ISBN 978-80-271-0092-7. info
    recommended literature
  • STAVÁREK, D. Finance. Karviná: SU OPF, 2014. ISBN 978-80-7248-847-6. info
  • KOHOUT, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 7. vyd. Praha: Grada Publishing, 2013. ISBN 978-80-247-5064-4. info
  • Webový portál České národní banky ? Peníze na útěku. info
  • RŮČKOVÁ, P. a M. ROUBÍČKOVÁ. Finanční management. Praha: Grada Publishing, 2012. ISBN 978-80-247-4047-8. info
  • SYROVÝ, P. Financování vlastního bydlení. Praha: Grada Publishing, 2009. ISBN 978-80-247-2399-4. info
Teaching methods
Skills demonstration
Seminar classes
Language of instruction
Czech
The course is also listed under the following terms Summer 2019, Summer 2020, Summer 2022, Summer 2023, summer 2024, Summer 2025.
  • Enrolment Statistics (recent)
  • Permalink: https://is.slu.cz/course/opf/summer2026/FIUBPNFP