FIN106S Banking A

School of Business Administration in Karvina
Summer 2012
Extent and Intensity
2/1/0. 4 credit(s). Type of Completion: zk (examination).
Guaranteed by
prof. RNDr. Stanislav Polouček, CSc.
Department of Finance and Accounting – School of Business Administration in Karvina
Course Enrolment Limitations
The course is offered to students of any study field.
Course objectives (in Czech)
Kurz bankovnictví seznamuje posluchače společně s ostatními kurzy finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví, úloze regulace a dohledu a mezinárodním bankovnictví podá podrobnou charakteristiku organizace a základních forem činnosti bank. Veškeré probírané otázky jsou vztaženy ke konkrétnímu vývoji bankovnictví v ČR.
Syllabus (in Czech)
  • Struktura výkladu:
    1. Banky ve struktuře finančních institucí
    2. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
    3. Nelegální bankovní praktiky
    4. Organizační struktura bank
    5. Výnosy a riziko bankovnictví
    6. Management aktiv bank
    7. Investiční bankovnictví
    8. Management pasiv bank
    9. Bankovnictví mimo bilanci
    Obsah kurzu:
    1. Banky ve struktuře finančních institucí
    Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému, finanční instituce, depozitní finanční instituce, místo bank v tržní ekonomice a ve struktuře finančního sektoru, vztah bank k ostatním finančním institucím a k centrální bance. Konkurence v bankovním sektoru, fúze, velké a malé banky. Vývojové trendy v bankovnictví a stav bankovnictví v České republice. Privatizace v bankovnictví. Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, a jeho novely.
    2. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
    Cíle bankovní regulace. Instituce bankovního dohledu, vztah bank a centrální banky, nástroje centrální banky používané k ovlivňování bank. Operace na volném trhu, minimální povinné rezervy, refinanční úvěry, kapitálová přiměřenost bank, úvěrová angažovanost bank. Mezibankovní clearingový systém. Věřitel poslední instance. Zákon č. 6/1993 Sb., o ČNB. Nelegální bankovní praktiky a jejich bariéry.
    3. Nelegální bankovní praktiky
    Charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Krádeže a defraudace. Praní špinavých peněz. Insider trading.
    4. Organizační struktura bank
    Řízení bank a organizační struktura bank. Organizační struktura podle základních funkcí: úvěry, investice, provoz a platby. Závislost organizační struktury banky na velikosti banky. Organizace podle produktů a podle zákazníků. Centralizace versus decentralizace. Řídící orgány banky.
    5. Výnosy a riziko bankovnictví
    Management banky. Komerční a investiční banky. Základní položky aktiv a pasiv bank, hodnocení likvidity, solventnosti a rentability bank. Likvidita versus ziskovost. Výnosy banky. Rizika bankovních výnosů.
    6. Management aktiv bank
    Klasifikace aktiv bank. Primární a sekundární aktiva. Úvěry a investice. Klasifikace úvěrů, úvěry krátkodobé a dlouhodobé, hypotéční úvěry, lombardní úvěry, kontokorentní úvěry, podnikatelské úvěry, spotřebitelské úvěry, další druhy bank. Portfolio úvěrů bank. Zajištěné a nezajištěné úvěry. Způsoby zajištění úvěrů. Transakční, provozní a likvidní riziko jako součásti finančního rizika. Řízení úvěrového rizika. Hotovost a cenné papíry. Management aktiv bank.
    7. Investiční bankovnictví
    Charakteristika investičního bankovnictví. Riziko, cena, příjmy a lhůty splatnosti investic. Investice do cenných papírů, nemovitostí, drahých kovů, investiční politika bank.
    8. Management pasiv bank
    Depozita krátkodobá a dlouhodobá, mezibankovní depozita, depozitní certifikáty. Náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky. Management pasiv bank.
    9. Bankovnictví mimo bilanci
    Formy bankovnictví mimo bilanci. Svěřenecké služby. Bankovní záruky, pohotovostní akreditivy. Správa cenných papírů. Homebanking. Význam a váha bankovnictví mimo bilanci v činnosti bank.


    V rámci výuky předmětu a k jeho prezentaci jsou využívána prezentační média (dataprojektor, meotar).
Literature
    required literature
  • POLOUČEK, S, a kol. Bankovnictví. Praha: C.H. Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7. info
  • POLOUČEK, S. Bankovnictví. Karviná: OPF SU, 2005. ISBN 80-7248-287-4. info
    recommended literature
  • MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elg, 2005. ISBN 1- 84376- 789- 9. info
  • HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3. info
  • FABOZZI, F.J., MODIGLIANI, F., FERRI M.G. Foundations of Financial Markets and Institutions. Englewood Cliffs, N.J. Prentice-Hall, 1994. ISBN 0-13-328980-X. info
  • COLE, R.H. Consumer and Commercial Credit Management. Homewood, L-Boston, MA: Irwin, 1993. info
  • ROSE, P.S., KOLARI, J.W., FRASER, D.R. Financial Institutions. Homewood, L-Boston,MA: Irwin, 1993. info
  • MADURA, J. Financial Markets and Institutions. Saint Paul etc.: West Publishing Company, 1992. ISBN 0-314-87735-5. info
  • LIPSCOMBE, G. Economics and the Banks Role in the Economy. London: Pitman Publishing, 1991. info
  • COULT, H.V. Management in Banking. London: Pitman, 1990. ISBN 0 273 03218 6. info
  • PERRY, F.E. The Elements of Banking. The Elements of Banking,Six Edition. London: Routledg, 1989. info
Language of instruction
Czech
Further comments (probably available only in Czech)
The course can also be completed outside the examination period.
The course is also listed under the following terms Summer 1991, Summer 1992, Summer 1993, Summer 1994, Summer 1995, Summer 1996, Summer 1997, Summer 1998, Summer 1999, Summer 2000, Summer 2001, Summer 2002, Summer 2003, Summer 2004, Summer 2005, Summer 2006, Summer 2007, Winter 2007, Summer 2008, Summer 2009, Summer 2010, Summer 2011.
  • Enrolment Statistics (recent)
  • Permalink: https://is.slu.cz/course/opf/summer2012/FIN106S