OPF:FINBPBAN Bankovnictví - Informace o předmětu

FINBPBAN Bankovnictví

Rozsah

1/2/0. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D. (přednášející)
doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D. (cvičící)

Garance

doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné

Předpoklady

K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.

Mateřské obory/plány

• Bankovnictví (program OPF, B_HOSPOL)
• Finanční management (program OPF, B_EKOMAN)

Cíle předmětu

Předmět Bankovnictví seznamuje studenty společně s ostatními předměty finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví a o úloze regulace a dohledu podává podrobnou charakteristiku aktiv a pasiv bank, hospodaření bank a jeho hodnocení. Pozornost je věnována i problematice nelegálních bankovních praktik a také produktům investičního bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci. Veškerá probíraná látka je vztažena k vývoji v českém bankovním sektoru.

Osnova

• 1. Banky ve struktuře finančních institucí a jejich organizační struktura
  2. Management aktiv bank
  3. Úvěrové obchody bank
  4. Produkty bank pro financování bydlení
  5. Úvěrové analýzy
  6. Management pasiv bank
  7. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
  8. Nelegální bankovní praktiky
  9. Praní špinavých peněz a korupce v bankovnictví
  10. Hospodaření bank
  11. Finanční analýza bank
  12. Investiční bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci
  13. Islámské bankovnictví
  
  1. Banky ve struktuře finančních institucí a jejich organizační struktura
  Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému. Stav bankovnictví v České republice. Řízení bank a jejich organizační struktura. Organizace podle produktů a podle zákazníků. Centralizace versus decentralizace. Řídící orgány banky.
  2. Management aktiv bank
  Klasifikace aktiv bank. Primární a sekundární aktiva. Úvěry a investice. Klasifikace úvěrů, úvěry krátkodobé a dlouhodobé, zajištěné a nezajištěné. Portfolio úvěrů bank. Hotovost a cenné papíry. Management aktiv bank.
  3. Úvěrové obchody bank
  Právní úprava úvěrových obchodů. Úvěrový vztah mezi bankou a klientem. Členění úvěrů podle různých hledisek. Charakteristika základních druhů úvěrů. Význam, zásady a formy zajištění úvěrů.
  4. Produkty bank k financování bydlení
  Možnosti řešení bytové situace. Řádný a překlenovací úvěr ze stavebního spoření. Hypoteční úvěr, americká hypotéka, variabilní hypotéka. Půjčky ze Státního fondu rozvoje bydlení. Výhody a nevýhody produktů, kombinace produktů.
  5. Úvěrové analýzy
  Analýza právních poměrů klienta. Analýza bonity fyzické osoby - občana. Analýza bonity podniku. Typologie úvěrových registrů podle Světové banky, úvěrové registry využívané v České republice. Analýza podnikatelského záměru. Analýza zajištění.
  6. Management pasiv bank
  Depozita krátkodobá a dlouhodobá, mezibankovní depozita, depozitní certifikáty. Náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky. Management pasiv bank.
  7. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
  Cíle bankovní regulace. Proč regulovat bankovní sektor. Nástroje bankovní regulace a dohledu. Instituce bankovního dohledu. Regulátor a jeho nezávislost. Základní varianty institucionálního uspořádání regulace a dohledu. Věřitel poslední instance. Bankovní regulace a dohled v České republice.
  8. Nelegální bankovní praktiky
  Příčiny nelegálních bankovních praktik. Charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Zpronevěry, bankovní loupeže a krádeže. Insider trading. Insider informace, insider osoby. Důsledky insider trading.
  9. Praní špinavých peněz a korupce v bankovnictví
  Vymezení špinavých peněz. Postup při praní špinavých peněz. Legislativa zamezující legalizaci výnosů z trestné činnosti. Nejrozšířenější oblasti korupce v bankovnictví. Možnosti odstranění korupce v bankovnictví. Měření korupce.
  10. Hospodaření bank
  Management banky. Komerční a investiční banky. Základní položky aktiv a pasiv bank, hodnocení likvidity, solventnosti a rentability bank. Likvidita versus ziskovost. Výnosy a náklady banky.
  11. Finanční analýza bank
  Specifika finanční analýzy bank. Informační zdroje pro finanční analýzu bank. Poměrové ukazatele kvality aktiv, kapitálové přiměřenosti, rentability, likvidity a produktivity. Interpretace hodnot ukazatelů.
  12. Investiční bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci
  Charakteristika investičního bankovnictví. Riziko, cena, příjmy a lhůty splatnosti investic.

Literatura

povinná literatura
• Aktuální opatření a vyhlášky České národní banky. info
• POLOUČEK, S. a kol. Bankovnictví. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7. info
• VODOVÁ, P. Řízení finančních rizik A. Distanční studijní opora. Karviná: OPF SU, 2006. ISBN 80-7248-349-8. info

doporučená literatura
• Časopisecké články z: Banker, Bankovnictví, Economist, Ekonomický časopis, Finance a úvěr a jiných periodik dle doporučení vedoucích seminářů. info
• KOCH, T.W., MACDONALD, S.S. Bank Management. 7th ed. Mason: South-Western Cengage Learning, 2010. ISBN 978-0-324-65578-0. info
• SCHOON, N. Islamic Banking and Finance. Spirasmus Press, Londýn, 2010. ISBN 978-1904905-11-0. info
• MEJSTŘÍK, M., PEČENÁ, M., TEPLÝ, P. Základní principy bankovnictví. Basic principles of banking. Praha: Karolinum, 2008. ISBN 978-80-246-1500-4. info
• SAUNDERS, A., CORNETT, M.M. Financial Institutions Management. A Risk Management Approach. Boston etc.: McGraw-Hill, 2006. ISBN 007-124764-5. info
• KAŠPAROVSKÁ, V. a kol. Řízení obchodních bank. Praha: C. H. Beck, 2006. ISBN 80-7179-381-7. info
• DVOŘÁK, P. Bankovnictví pro bankéře a klienty. Praha: Linde, 2005. ISBN 80-7201-515-X. info
• MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elg, 2005. ISBN 1 84376 789 9. info
• HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3. info
• PAVELKA, F., OPLTOVÁ, R. Jak správně na hypotéky. Praha: Consultinvest, 2003. ISBN 80-901486-7-3. info
• FIGHT, A. Understanding international bank risk. Chichester: Wiley Finance, 2003. ISBN 0-470-84768-9. info
• ROSE, PS. Commercial Bank Management. New York: McGraw-Hill, 2002. ISBN 0-07-112122-6. info

Výukové metody

Demonstrace dovedností
Seminární výuka

Metody hodnocení

Test

Informace učitele

Povinná účast na seminářích 25 %.
Diskuze, seminární práce, průběžný test, závěrečná ústní zkouška.

Aktivity	Náročnost [h]
Ostatní studijní zátěž	95
Přednáška	13
Seminář	26
Zkouška	40
Celkem	174

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

• Statistika zápisu (nejnovější)
  
• Permalink: https://is.slu.cz/predmet/opf/leto2014/FINBPBAN