OPF:FINPBAA Bankovnictví A - Informace o předmětu
FINPBAA Bankovnictví A
Obchodně podnikatelská fakulta v Karvinéléto 2014
- Rozsah
- 1/2/0. 4 kr. Ukončení: zk.
- Vyučující
- Ing. Pavlína Haltofová, Ph.D. (cvičící)
- Garance
- doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné - Předpoklady
- K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech
- Omezení zápisu do předmětu
- Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
- Mateřské obory/plány
- Bankovnictví (program OPF, B_HOSPOL)
- Finance (program OPF, B_HOSPOL)
- Cíle předmětu
- Předmět Bankovnictví A seznamuje posluchače společně s ostatními kurzy finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví, úloze regulace a dohledu a mezinárodním bankovnictví podá podrobnou charakteristiku organizace a základních forem činnosti bank. Veškeré probírané otázky jsou vztaženy ke konkrétnímu vývoji bankovnictví v ČR.
- Osnova
- 1. Banky ve struktuře finančních institucí
Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému, místo bank v tržní ekonomice a ve struktuře finančního sektoru, vztah bank k ostatním finančním institucím a k centrální bance. Konkurence v bankovním sektoru, fúze, velké a malé banky. Vývojové trendy v bankovnictví a stav bankovnictví v České republice. Privatizace v bankovnictví. Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, a jeho novely.
2. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
Cíle bankovní regulace. Proč regulovat bankovní sektor. Nástroje bankovní regulace a dohledu. Operace na volném trhu, povinné minimální rezervy, refinanční úvěry, kapitálová přiměřenost bank, úvěrová angažovanost bank. Bankovní regulace a dohled v České republice.
3. Instituce bankovního dohledu
Instituce bankovního dohledu. Regulátor a jeho nezávislost. Základní varianty institucionálního uspořádání regulace a dohledu. Klady a zápory jednotlivých forem institucionálního uspořádání. Věřitel poslední instance.
4. Nelegální bankovní praktiky
Příčiny nelegálních bankovních praktik. Charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Zpronevěry, bankovní loupeže a krádeže. Insider trading. Insider informace, insider osoby. Důsledky insider trading.
5. Korupce v bankovnictví
Nejrozšířenější oblasti korupce v bankovnictví v tranzitivních ekonomikách - poskytování úvěrů, garancí, oceňování majetku a cenných papírů. Možnosti odstranění korupce v bankovnictví. Měření korupce.
6. Praní špinavých peněz
Vymezení špinavých peněz. Koloběh nelegálního kapitálu. Postup při praní špinavých peněz. Způsoby umístění špinavých peněz do legálního oběhu. Bankovní sektor a špinavé peníze. Legislativa zamezující legalizaci výnosů z trestné činnosti.
7. Organizační struktura bank
Řízení bank a organizační struktura bank. Organizační struktura podle základních funkcí: úvěry, investice, provoz a platby. Závislost organizační struktury banky na velikosti banky. Organizace podle produktů a podle zákazníků. Centralizace versus decentralizace. Řídící orgány banky.
8. Hospodaření bank
Management banky. Komerční a investiční banky. Základní položky aktiv a pasiv bank, hodnocení likvidity, solventnosti a rentability bank. Likvidita versus ziskovost. Výnosy a náklady banky.
9. Rizika podnikání v bankovnictví
Charakteristika rizik bankovního podnikání. Jednotlivé druhy rizika a bankovní sektor. Systémové a jedinečné riziko.
10. Management aktiv bank
Klasifikace aktiv bank. Primární a sekundární aktiva. Úvěry a investice. Klasifikace úvěrů, úvěry krátkodobé a dlouhodobé, zajištěné a nezajištěné. Portfolio úvěrů bank. Hotovost a cenné papíry. Management aktiv bank.
11. Investiční bankovnictví
Charakteristika investičního bankovnictví. Riziko, cena, příjmy a lhůty splatnosti investic. Investice do cenných papírů, nemovitostí, drahých kovů, investiční politika bank.
12. Management pasiv bank
Depozita krátkodobá a dlouhodobá, mezibankovní depozita, depozitní certifikáty. Náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky. Management pasiv bank.
13. Bankovnictví mimo bilanci
Formy bankovnictví mimo bilanci. Svěřenecké služby. Bankovní záruky, pohotovostní akreditivy. Správa cenných papírů. Homebanking. Význam a váha bankovnictví mimo bilanci v činnosti bank.
- 1. Banky ve struktuře finančních institucí
- Literatura
- povinná literatura
- POLOUČEK, S. a kol. Bankovnictví. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7. info
- POLOUČEK, S. Bankovnictví. Karviná: OPF SU, 2005. ISBN 80-7248-287-4. info
- doporučená literatura
- Časopisecké články z: Banker, Euromoney, Economist, Ekonom, Politická ekonomie, Ekonomický časopis, Finance a úvěr a jiných periodik dle doporučení vedoucích seminářů. info
- DVOŘÁK, P. Bankovnictví pro bankéře a klienty. Praha: Linde, 2005. ISBN 80-7201-515-X. info
- MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elg, 2005. ISBN 1 84376 789 9. info
- HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3. info
- ROSE, PS. Commercial Bank Management. New York: McGraw-Hill, 2002. ISBN 0-07-112122-6. info
- FABOZZI, F.J., MODIGLIANI, F., FERRI M.G. Foundations of Financial Markets and Institutions. Englewood Cliffs, N.J. Prentice-Hall, 1994. ISBN 0-13-328980-X. info
- COLE, R.H. Consumer and Commercial Credit Management. Homewood, L-Boston, MA: Irwin, 1993. info
- ROSE, P.S., KOLARI, J.W., FRASER, D.R. Financial Institutions. Homewood, L-Boston, MA: Irwin, 1993. info
- MADURA, J. Financial Markets and Institutions. Saint Paul etc.: West Publishing Company, 1992. ISBN 0-314-87735-5. info
- LIPSCOMBE, G. Economics and the Banks Role in the Economy. London: Pitman Publishing, 1991. info
- PERRY, F.E. The Elements of Banking. The Elements of Banking,Six Edition. London: Routledg, 1989. info
- COULT, H.V. Management in Banking. Englewood Cliffs, New Jersey: Prentice Hall, 1980. info
- Výukové metody
- Demonstrace dovedností
Seminární výuka - Metody hodnocení
- Test
- Informace učitele
- Povinná účast na seminářích 25 %, seminární práce, diskuze, průběžný test, závěrečná písemná zkouška
- Další komentáře
- Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
- Statistika zápisu (nejnovější)
- Permalink: https://is.slu.cz/predmet/opf/leto2014/FINPBAA