OPF:FIUBPFPN Finanční poradenství - Informace o předmětu

FIUBPFPN Finanční poradenství

Rozsah

1/2/0. 5 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Jana Šimáková, Ph.D. (přednášející)
Ing. Jana Šimáková, Ph.D. (cvičící)

Garance

Ing. Jana Šimáková, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Kontaktní osoba: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA

Předpoklady

K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače s finančními produkty pro domácnosti, jejich posláním, výhodami a nevýhodami. Součástí předmětu je také seznámení se základními investičními příležitostmi pro domácnosti a jejich využitím při tvorbě investičního portfolia domácností. Posluchači se seznámí se zásadami vedení obchodního rozhovoru finančního poradce s klientem včetně řešení základních námitek vzniklých při vedení obchodního rozhovoru.

Osnova

• 1. Finanční plánování
  2. Životní rezervy
  3. Finanční matematika
  4. Bankovní produkty
  5. Penzijní připojištění
  6. Pojištění
  7. Cenné papíry, otevřené podílové fondy
  8. Stavební spoření
  9. Zásady tvorby portfolia finančních investic
  10. Makroekonomika a reálné investice
  11. Finanční poradce
  12. Finanční instituce v ČR z pohledu osobních financí
  13. Finanční inteligence
  1. Finanční plánování
  Rodinné účetnictví. Cash flow. Plánování 3B - bezpečí, bezstarostnost, bohatství.
  2. Životní rezervy
  Rozvaha, úspory. Klasifikace životních rezerv - operativní, taktická a strategická. Principy tvorby rezerv domácnosti.
  3. Finanční matematika
  Finanční matematika jako nástroj hodnocení investic, výpočet budoucí hodnoty investice, anuity atd.
  4. Bankovní produkty
  Struktura a úroveň úrokových sazeb. Struktura úrokových sazeb z hlediska doby splatnosti, křivky výnosů, inflace a dalších faktorů. Měření toku příjmů z finančních aktiv. Riziko a struktura úrokových sazeb.
  5. Penzijní připojištění
  Vznik penzijního připojištění. Základní principy a výpočetní aspekty penzijního připojištění. Výhody a nevýhody penzijního připojištění.
  6. Pojišťovnictví
  Zákonná úprava pojišťovnictví v ČR. Druhy pojištění. Výdaje domácnosti ve vztahu na výdaje na pojištění a jeho potřebnost. Pojišťovnictví a daně.
  7. Stavební spoření
  Filosofie a základní principy stavebního spoření. Legislativa a stavební spoření. Vývoj stavebního spoření v ČR podle statistiky.
  8. Cenné papíry, otevřené podílové fondy
  Cenné papíry, jejich charakteristika a klasifikace. Princip, základní druhy fondů a jejich investiční politika. Vývoj a porovnání vybraných fondů.
  9. Zásady tvorby portfolia finančních investic
  Postup při sestavování portfolia. Zásady investování, časové a obsahové hledisko.
  10. Makroekonomika a reálné investice
  Makroekonomické vazby, vliv inflace na úspory, vliv úrokových sazeb na úspory. Reálné investice, výhody a nevýhody těchto investic.
  11. Finanční poradce
  Základy práce finančního poradce. Finanční poradce a prodejce finančních produktů. Zlatá pravidla finančního poradenství.
  12. Finanční instituce v ČR z pohledu osobních financí
  Stavební spoření, penzijní fondy, komerční pojišťovny a otevřené podílové fondy v ČR.
  13. Finanční inteligence
  Finanční analýza klienta, zjišťování cílů, přání a potřeb klientů, analýza investičního portfolia klienta, nalezení chyb v portfoliu, analýza investičních preferencí klienta. Sestavení finančního plánu. Bohatství a svoboda.
  

Literatura

povinná literatura
• ŠIMÁKOVÁ, J. Finanční poradenství. Karviná: SU OPF. (k dispozici na univerzitním po, 2018. info
• SYROVÝ, P. Investování pro začátečníky. 3. vyd. Praha: Grada Publishing, 2016. ISBN 978-80-271-0092-7. info
• RADOVÁ, J., P. DVOŘÁK a J. MÁLEK. Finanční matematika pro každého. 8. vyd. Praha: Grada Publishing, 2013. ISBN 978-80-247-4831-3. info

doporučená literatura
• Webový portál České národní banky ? Peníze na útěku. info
• STAVÁREK, D. Finance. Karviná: SU OPF, 2014. ISBN 978-80-7248-847-6. info
• KOHOUT, P. Investiční strategie pro třetí tisíciletí. 7. vyd. Praha: Grada Publishing, 2013. ISBN 978-80-247-5064-4. info
• RŮČKOVÁ, P. a M. ROUBÍČKOVÁ. Finanční management. Praha: Grada Publishing, 2012. ISBN 978-80-247-4047-8. info
• SYROVÝ, P. Financování vlastního bydlení. Praha: Grada Publishing, 2009. ISBN 978-80-247-2399-4. info

Výukové metody

Demonstrace dovedností
Seminární výuka

Metody hodnocení

Zápočet

Informace učitele

Požadavky na studenta: průběžný test, seminární práce, samostatné aktivity v seminářích
Hodnotící metody: průběžný test (15 % hodnocení), seminární práce a její obhajoba (20 % hodnocení), samostatné aktivity v seminářích (5 % hodnocení), zápočtový test (60 % hodnocení)

Aktivity	Náročnost [h]
Ostatní studijní zátěž	76
Přednáška	13
Seminář	26
Zápočet	30
Celkem	145

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

• Statistika zápisu (léto 2019, nejnovější)
  
• Permalink: https://is.slu.cz/predmet/opf/leto2019/FIUBPFPN