U3VFIUFIN Finance s nadhledem: bezpečně, srozumitelně a zábavně

Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
zima 2026
Rozsah
0/0. Ukončení: -.
Vyučující
Ing. Roman Hlawiczka, Ph.D., MBA (přednášející)
doc. Ing. Jana Janoušková, Ph.D. (přednášející)
doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D. (přednášející)
Mgr. Lenka Přečková, Ph.D. (přednášející)
doc. Ing. Petra Růčková, Ph.D. (přednášející)
Ing. Ilja Skaunic, MBA, Ph.D. (přednášející)
prof. Ing. Daniel Stavárek, Ph.D. (přednášející)
Ing. Michaela Strzelecká, Ph.D. (přednášející)
Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA (přednášející)
Ing. Jana Šimáková, Ph.D. (přednášející)
Garance
Ing. Ilja Skaunic, MBA, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Kontaktní osoba: Mgr. Dagmar Sohrová
Dodavatelské pracoviště: Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Rozvrh
St 23. 9. až St 16. 12. St 14:45–16:15 A111
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.
Předmět si smí zapsat nejvýše 50 stud.
Momentální stav registrace a zápisu: zapsáno: 22/50, pouze zareg.: 0/50
Cíle předmětu
Poskytnout seniorům na univerzitní úrovni srozumitelným a praktickým způsobem přehled o vývoji světa financí od historických kořenů bankovnictví v českých zemích po dnešní digitální platby.
Výstupy z učení
Pozornost je v kurzu věnována historickému vývoji české bankovní soustavy, bezpečné správě úspor, orientaci v půjčkách a pojištění i prevenci finančních podvodů. Přiblíženy jsou základy investování do tradičních nástrojů a finančních produktů i do alternativních investic. Součástí je i vysvětlení, jak emoce ovlivňují naše finanční rozhodnutí. Další bloky kurzu jsou zaměřeny na inflaci a její dopady, euro a jeho využití, daně a stav veřejných financí. V průběhu kurzu je zařazena exkurze do historického objektu, která vysvětlí financování neziskových organizací.
Osnova
1.    Historie bankovnictví v českých zemích
Zaměříme se na vývoj bankovnictví a centrálního bankovního systému v českých zemích v návaznosti na dějiny české státnosti. Projdeme období Rakousko-Uherska, vznik Československa a formování měny i klíčových institucí. Vysvětlíme dopady válek, měnové reformy po roce 1945 a proměny bankovnictví v době plánované ekonomiky. Navážeme obnovou dvoustupňové soustavy po roce 1990 a rolí zahraničních bank v českém bankovnictví a České národní banky v evropském kontextu.
2.    Depozitní a spořící produkty, platební nástroje
Ukážeme si, jak ukládat úspory a jak se orientovat ve spořicích účtech, termínovaných vkladech a dalších depozitních produktech. Probereme pojištění vkladů a také stavební spoření, doplňkové penzijní spoření a DIP. Navážeme platebním stykem: hotovostní a bezhotovostní platby, platební karty a jejich bezpečné používání. Doplníme moderní trendy (mobilní bankovnictví, okamžité a QR platby, digitální peněženky, BankID).
3.    Rizika finančních transakcí
Probereme typická rizika platebního styku a nekalé obchodní praktiky, se kterými se můžeme setkat. Vysvětlíme, jak chránit hotovost a jak poznat základní ochranné prvky bankovek a mincí.
Zaměříme se na bezpečný přístup k internetovému a mobilnímu bankovnictví a na ochranu citlivých údajů. Ukážeme si, jak rozpoznat podvodné telefonáty, SMS a e-maily i falešné investiční nabídky.
4.    Úvěry a půjčky
Probereme základní typy úvěrů a naučíme se porovnávat nabídky pomocí klíčových parametrů a kalkulaček. Ukážeme si, co si ověřit před sjednáním úvěru a jak číst úvěrovou smlouvu včetně zajištění. Vysvětlíme význam RPSN a upozorníme na nejčastější „triky“ v nabídkách úvěrů.
Dotkneme se konsolidace, dluhové pasti a možností řešení včetně osobního bankrotu.
5.    Pojištění a pojistný trh
Představíme vývoj pojistného trhu v Česku a navážeme hlavními trendy a změnami posledních let. Vysvětlíme, co je pojištění a jak správně chápat pojistný produkt a jeho funkci. Probereme aktéry pojistného trhu a roli dohledu ČNB. Ukážeme si typy pojistných produktů a na co si dát pozor v podmínkách, výlukách a nastavení pojistných částek.
6.    Jak být informovaný akcionář nebo věřitel
Zaměříme se na investování do akcií a dluhopisů a vyjasníme si rozdíl mezi rolí akcionáře a věřitele. Ukážeme si, z jakých zdrojů čerpat informace pro posouzení kvality a rizikovosti investice. Naučíme se pracovat s výroční zprávou a vytěžit z ní praktické informace pro rozhodování. Procvičíme si jednoduchý postup, jak si ověřovat klíčová fakta dříve, než investujeme.
7.    Financování neziskových organizací s exkurzí
Představíme neziskový sektor jako důležitou součást veřejného života v Česku a vyjasníme si jeho základní role. Probereme legislativní rámec a hlavní způsoby financování neziskových organizací v praxi. Ukážeme si typické zdroje příjmů (dary, granty, veřejné sbírky, dotace) a jejich specifika. Doplníme exkurzi do historického objektu spravovaného spolkem S.O.S. Karviná jako konkrétní příklad financování z veřejné sbírky.
8.    Alternativní investice
Představíme vybrané alternativní investice jako doplněk investičního portfolia. Probereme kryptoměny, nemovitosti, sběratelské předměty, víno, drahé kovy a další komodity. U každého typu si ukážeme typické přínosy, náklady i specifická rizika a likviditu. Nastavíme si realistická očekávání a pravidla, kdy alternativy dávají smysl a kdy mohou škodit.
9.    Jak mozek a emoce řídí naše finance
Ukážeme si, proč finanční rozhodování není jen o číslech a jak do něj vstupují emoce a zvyky. Probereme emoční kompetence jako důležitou součást finanční gramotnosti. Vysvětlíme vybrané chyby úsudku (např. averzi ke ztrátě) a jejich dopady na naše volby. Odneseme si postupy, jak lépe sladit rozum a emoce a omezit impulzivní rozhodování.
10.    Inflace srozumitelně
Vysvětlíme si inflaci, deflaci a pojem cenové stability na příkladech z běžného života v Česku i v Evropě. Ukážeme si, co znamená cílování inflace a proč je důležité pro domácnosti i firmy. Probereme, jak se do ekonomiky promítají změny úrokových sazeb. Zasadíme to do rámce měnové politiky ČNB a Evropské centrální banky.
11.    Euro a jeho využití
Projdeme historii evropské měnové integrace a vznik eura včetně hlavních přínosů a problémů měnové unie. Ukážeme si, jak se euro používá v mezinárodním obchodě, cestování a investicích.
Přeneseme téma do osobních financí: platby, ceny, úspory a srovnávání nákladů. Dotkneme se vztahu Česka k euru a možných směrů budoucího vývoje.
12.    Daně a veřejné finance + závěrečný test
Vysvětlíme si, co jsou veřejné finance a proč stát a obce potřebují stabilní příjmy. Probereme, odkud veřejné rozpočty čerpají prostředky a kam směřují výdaje. Ukážeme si, jak funguje státní rozpočet, deficit a veřejný dluh a jaké to má důsledky. Navážeme přehledem hlavních daní a odvodů a možnostmi legální optimalizace (slevy, odpočty, dary).


Výukové metody
Přednášky.
Metody hodnocení
Písemný test
  • Statistika zápisu (nejnovější)
  • Permalink: https://is.slu.cz/predmet/opf/zima2026/U3VFIUFIN