FIUBKBAN Bankovnictví

Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
léto 2024
Rozsah
16/0/0. Přednáška 16 HOD/SEM. 6 kr. Ukončení: zk.
Vyučující
Ing. Roman Hlawiczka, Ph.D. (přednášející)
Garance
doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Kontaktní osoba: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA
Rozvrh
So 2. 3. 12:15–14:40 A111, So 20. 4. 12:15–14:40 A111
Předpoklady
FAKULTA(OPF) && TYP_STUDIA(B) && FORMA(K) && (ROCNIK(2) || ROCNIK(3))
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
Předmět si smí zapsat nejvýše 35 stud.
Momentální stav registrace a zápisu: zapsáno: 25/35, pouze zareg.: 0/35
Mateřské obory/plány
Osnova
  • 1. Bankovní systém a jeho regulace
  • Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému. Řízení bank a jejich organizační struktura. Cíle a důvody bankovní regulace. Nástroje a instituce bankovní regulace a dohledu. Základní varianty institucionálního uspořádání regulace a dohledu. Věřitel poslední instance.
  • 2. Management aktiv a pasiv bank
  • Management aktiv bank. Primární a sekundární aktiva, úvěry a investice. Portfolio úvěrů bank. Management pasiv bank. Druhy depozit, náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky.
  • 3. Úvěrové obchody bank
  • Právní úprava úvěrových obchodů. Úvěrový vztah mezi bankou a klientem. Členění úvěrů podle různých hledisek. Charakteristika základních druhů úvěrů. Produkty bank k financování bydlení. Výhody a nevýhody produktů, kombinace produktů. Význam, zásady a formy zajištění úvěrů.
  • 4. Úvěrové analýzy
  • Analýza právních poměrů klienta. Analýza bonity fyzické osoby – občana. Analýza bonity podniku. Typologie úvěrových registrů podle Světové banky, úvěrové registry využívané v České republice. Analýza podnikatelského záměru. Analýza zajištění.
  • 5. Ostatní bankovní produkty
  • Charakteristika investičního bankovnictví. Investice do cenných papírů, nemovitostí, drahých kovů, investiční politika bank. Formy bankovnictví mimo bilanci. Základní principy a produkty islámského bankovnictví ve srovnání s tradičním bankovnictvím.
  • 6. Nelegální bankovní praktiky
  • Příčiny, charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Zpronevěry, bankovní loupeže a krádeže. Insider trading, insider informace, insider osoby. Špinavé peníze, postup při praní špinavých peněz. Legislativa zamezující legalizaci výnosů z trestné činnosti. Korupce a její měření.
  • 7. Finanční analýza a hospodaření bank
  • Hodnocení hospodaření bank, náklady a výnosy bank. Specifika finanční analýzy bank. Informační zdroje pro finanční analýzu bank. Poměrové ukazatele kvality aktiv, kapitálové přiměřenosti, rentability, likvidity a produktivity. Interpretace hodnot ukazatelů.
Literatura
    povinná literatura
  • POLOUČEK, S. Bankovnictví. 2. vyd. Praha: C.H.Beck, 2013. ISBN 978-80-7400-491-9. info
  • KLEPKOVÁ VODOVÁ, Pavla. Bankovnictví. Karviná: Slezská univerzita v Opavě, Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné, 2014, 119 s. ISBN 978-80-7510-019-1. info
    doporučená literatura
  • CHOUDHRY, M., 2018. An Introduction to Banking. Principles, Strategy and Risk Management. Chichester: Wiley. ISBN 978-1-119-11589-2.
  • HEALY, N. S., 2018. Anti-Money Laundering Deskbook: A Practical Guide to Law and Compliance. New York: Practising Law Institute. ISBN 978-1-402-43113-5.
  • MEJSTŘÍK, M., M. PEČENÁ a P. TEPLÝ. Bankovnictví v teorii a praxi / Banking in Theory and Practice. Praha: Karolinum, 2014. ISBN 978-80-246-2870-7. info
  • TEPLÝ, P., 2015. Consumer Lending in Theory and Practice. Praha: Karolinum. ISBN 978-80-246-3236-0.
Metody hodnocení
40 % průběžné aktivity, 60 % závěrečná zkouška
Další komentáře
Studijní materiály
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Předmět je vyučován každoročně.
Předmět je zařazen také v obdobích léto 2021, léto 2023.
  • Statistika zápisu (nejnovější)
  • Permalink: https://is.slu.cz/predmet/opf/leto2024/FIUBKBAN