OPF:FIUBPBAN Bankovnictví - Informace o předmětu
FIUBPBAN Bankovnictví
Obchodně podnikatelská fakulta v Karvinéléto 2019
- Rozsah
- 1/2/0. 6 kr. Ukončení: zk.
- Vyučující
- doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D. (přednášející)
doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D. (přednášející)
doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D. (cvičící)
doc. Ing. Iveta Palečková, Ph.D. (cvičící) - Garance
- doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Kontaktní osoba: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA - Předpoklady
- K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech
- Omezení zápisu do předmětu
- Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
- Mateřské obory/plány
- Bankovnictví (program OPF, B_HOSPOL)
- Cíle předmětu
- Předmět Bankovnictví seznamuje studenty společně s ostatními předměty finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví a o úloze regulace a dohledu podává podrobnou charakteristiku aktiv a pasiv bank, hospodaření bank a jeho hodnocení. Pozornost je věnována i problematice nelegálních bankovních praktik a také produktům investičního bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci. Veškerá probíraná látka je vztažena k vývoji v českém bankovním sektoru.
- Osnova
- 1. Banky ve struktuře finančních institucí a jejich organizační struktura
2. Management aktiv bank
3. Úvěrové obchody bank
4. Produkty bank pro financování bydlení
5. Úvěrové analýzy
6. Management pasiv bank
7. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
8. Nelegální bankovní praktiky
9. Praní špinavých peněz a korupce v bankovnictví
10. Hospodaření bank
11. Finanční analýza bank
12. Investiční bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci
13. Islámské bankovnictví
1. Banky ve struktuře finančních institucí a jejich organizační struktura
Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému. Stav bankovnictví v České republice. Řízení bank a jejich organizační struktura. Organizace podle produktů a podle zákazníků. Centralizace versus decentralizace. Řídící orgány banky.
2. Management aktiv bank
Klasifikace aktiv bank. Primární a sekundární aktiva. Úvěry a investice. Klasifikace úvěrů, úvěry krátkodobé a dlouhodobé, zajištěné a nezajištěné. Portfolio úvěrů bank. Hotovost a cenné papíry. Management aktiv bank.
3. Úvěrové obchody bank
Právní úprava úvěrových obchodů. Úvěrový vztah mezi bankou a klientem. Členění úvěrů podle různých hledisek. Charakteristika základních druhů úvěrů. Význam, zásady a formy zajištění úvěrů.
4. Produkty bank k financování bydlení
Možnosti řešení bytové situace. Řádný a překlenovací úvěr ze stavebního spoření. Hypoteční úvěr, americká hypotéka, variabilní hypotéka. Půjčky ze Státního fondu rozvoje bydlení. Výhody a nevýhody produktů, kombinace produktů.
5. Úvěrové analýzy
Analýza právních poměrů klienta. Analýza bonity fyzické osoby - občana. Analýza bonity podniku. Typologie úvěrových registrů podle Světové banky, úvěrové registry využívané v České republice. Analýza podnikatelského záměru. Analýza zajištění.
6. Management pasiv bank
Depozita krátkodobá a dlouhodobá, mezibankovní depozita, depozitní certifikáty. Náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky. Management pasiv bank.
7. Regulace a dohled nad bankovním sektorem
Cíle bankovní regulace. Proč regulovat bankovní sektor. Nástroje bankovní regulace a dohledu. Instituce bankovního dohledu. Regulátor a jeho nezávislost. Základní varianty institucionálního uspořádání regulace a dohledu. Věřitel poslední instance. Bankovní regulace a dohled v České republice.
8. Nelegální bankovní praktiky
Příčiny nelegálních bankovních praktik. Charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Zpronevěry, bankovní loupeže a krádeže. Insider trading. Insider informace, insider osoby. Důsledky insider trading.
9. Praní špinavých peněz a korupce v bankovnictví
Vymezení špinavých peněz. Postup při praní špinavých peněz. Legislativa zamezující legalizaci výnosů z trestné činnosti. Nejrozšířenější oblasti korupce v bankovnictví. Možnosti odstranění korupce v bankovnictví. Měření korupce.
10. Hospodaření bank
Management banky. Komerční a investiční banky. Základní položky aktiv a pasiv bank, hodnocení likvidity, solventnosti a rentability bank. Likvidita versus ziskovost. Výnosy a náklady banky.
11. Finanční analýza bank
Specifika finanční analýzy bank. Informační zdroje pro finanční analýzu bank. Poměrové ukazatele kvality aktiv, kapitálové přiměřenosti, rentability, likvidity a produktivity. Interpretace hodnot ukazatelů.
12. Investiční bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci
Charakteristika investičního bankovnictví. Riziko, cena, příjmy a lhůty splatnosti investic.
- 1. Banky ve struktuře finančních institucí a jejich organizační struktura
- Literatura
- povinná literatura
- Aktuální opatření a vyhlášky České národní banky. info
- KLEPKOVÁ VODOVÁ, Pavla. Bankovnictví. Karviná: Slezská univerzita v Opavě, Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné, 2014, 119 s. ISBN 978-80-7510-019-1. info
- POLOUČEK, S. a kol. Bankovnictví. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7. info
- doporučená literatura
- Časopisecké články z: Banker, Bankovnictví, Economist, Ekonomický časopis, Finance a úvěr a jiných periodik dle doporučení vedoucích seminářů. info
- KOCH, T.W., MACDONALD, S.S. Bank Management. 7th ed. Mason: South-Western Cengage Learning, 2010. ISBN 978-0-324-65578-0. info
- SCHOON, N. Islamic Banking and Finance. Spirasmus Press, Londýn, 2010. ISBN 978-1904905-11-0. info
- MEJSTŘÍK, M., PEČENÁ, M., TEPLÝ, P. Základní principy bankovnictví. Basic principles of banking. Praha: Karolinum, 2008. ISBN 978-80-246-1500-4. info
- SAUNDERS, A., CORNETT, M.M. Financial Institutions Management. A Risk Management Approach. Boston etc.: McGraw-Hill, 2006. ISBN 007-124764-5. info
- VODOVÁ, P. Řízení finančních rizik A. Distanční studijní opora. Karviná: OPF SU, 2006. ISBN 80-7248-349-8. info
- KAŠPAROVSKÁ, V. a kol. Řízení obchodních bank. Praha: C. H. Beck, 2006. ISBN 80-7179-381-7. info
- DVOŘÁK, P. Bankovnictví pro bankéře a klienty. Praha: Linde, 2005. ISBN 80-7201-515-X. info
- MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elg, 2005. ISBN 1 84376 789 9. info
- HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3. info
- PAVELKA, F., OPLTOVÁ, R. Jak správně na hypotéky. Praha: Consultinvest, 2003. ISBN 80-901486-7-3. info
- FIGHT, A. Understanding international bank risk. Chichester: Wiley Finance, 2003. ISBN 0-470-84768-9. info
- ROSE, PS. Commercial Bank Management. New York: McGraw-Hill, 2002. ISBN 0-07-112122-6. info
- Výukové metody
- Demonstrace dovedností
Seminární výuka - Metody hodnocení
- Test
- Informace učitele
- Požadavky na studenta: docházka na semináře, seminární práce, průběžný test
Hodnotící metody: seminární práce (10 % hodnocení), docházka na semináře min. 60 % (5 % hodnocení), diskuse (5 % hodnocení), průběžný test (20 % hodnocení), ústní zkouška (60 % hodnocení)
Aktivity Náročnost [h] Ostatní studijní zátěž 95 Přednáška 13 Seminář 26 Zkouška 40 Celkem 174 - Další komentáře
- Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
- Statistika zápisu (léto 2019, nejnovější)
- Permalink: https://is.slu.cz/predmet/opf/leto2019/FIUBPBAN