OPF:FIUBPBAN Bankovnictví - Informace o předmětu

FIUBPBAN Bankovnictví

Rozsah

1/2/0. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D. (přednášející)
Ing. Roman Hlawiczka, Ph.D. (náhr. zkoušející)

Garance

doc. Ing. Pavla Klepková Vodová, Ph.D.
Katedra financí a účetnictví – Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné
Kontaktní osoba: Ing. Irena Szarowská, Ph.D., MPA

Rozvrh

Út 9:45–11:20 A217

• Rozvrh seminárních/paralelních skupin:

FIUBPBAN/01: Út 11:25–12:10 A217, P. Klepková Vodová

Předpoklady

FAKULTA(OPF) && TYP_STUDIA(B) && FORMA(P) && (ROCNIK(2) || ROCNIK(3))
K absolvování předmětu nejsou vyžadovány žádné podmínky a předmět může být zapsán nezávisle na jiných předmětech

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
Předmět si smí zapsat nejvýše 30 stud.
Momentální stav registrace a zápisu: zapsáno: 0/30, pouze zareg.: 0/30

Mateřské obory/plány

• Bankovnictví (program OPF, B_HOSPOL)
• Bankovnictví, peněžnictví, pojišťovnictví (program OPF, B_BPP)

Cíle předmětu

Předmět Bankovnictví seznamuje studenty společně s ostatními předměty finančního zaměření s místem a úlohou bank v tržní ekonomice. Kromě základního přehledu o bankovnictví a o úloze regulace a dohledu podává podrobnou charakteristiku aktiv a pasiv bank, hospodaření bank a jeho hodnocení. Pozornost je věnována i problematice nelegálních bankovních praktik a také produktům investičního bankovnictví a bankovnictví mimo bilanci. Veškerá probíraná látka je vztažena k vývoji v českém bankovním sektoru.

Osnova

• 1. Bankovní systém a jeho regulace
  2. Management aktiv a pasiv bank
  3. Úvěrové obchody bank
  4. Úvěrové analýzy
  5. Ostatní bankovní produkty
  6. Nelegální bankovní praktiky
  7. Finanční analýza a hospodaření bank
  
  1. Bankovní systém a jeho regulace
  Místo a úloha bankovního sektoru ve finančním systému. Řízení bank a jejich organizační struktura. Cíle a důvody bankovní regulace. Nástroje a instituce bankovní regulace a dohledu. Základní varianty institucionálního uspořádání regulace a dohledu. Věřitel poslední instance.
  2. Management aktiv a pasiv bank
  Management aktiv bank. Primární a sekundární aktiva, úvěry a investice. Portfolio úvěrů bank. Management pasiv bank. Druhy depozit, náklady na depozita. Zajištění depozit. Kapitál banky, funkce a zdroje kapitálu, regulativní opatření k určení kapitálové přiměřenosti. Nedepozitní závazky banky.
  3. Úvěrové obchody bank
  Právní úprava úvěrových obchodů. Úvěrový vztah mezi bankou a klientem. Členění úvěrů podle různých hledisek. Charakteristika základních druhů úvěrů. Produkty bank k financování bydlení. Výhody a nevýhody produktů, kombinace produktů. Význam, zásady a formy zajištění úvěrů.
  4. Úvěrové analýzy
  Analýza právních poměrů klienta. Analýza bonity fyzické osoby – občana. Analýza bonity podniku. Typologie úvěrových registrů podle Světové banky, úvěrové registry využívané v České republice. Analýza podnikatelského záměru. Analýza zajištění.
  5. Ostatní bankovní produkty
  Charakteristika investičního bankovnictví. Investice do cenných papírů, nemovitostí, drahých kovů, investiční politika bank. Formy bankovnictví mimo bilanci. Základní principy a produkty islámského bankovnictví ve srovnání s tradičním bankovnictvím.
  6. Nelegální bankovní praktiky
  Příčiny, charakteristika a klasifikace nelegálních bankovních praktik. Zpronevěry, bankovní loupeže a krádeže. Insider trading, insider informace, insider osoby. Špinavé peníze, postup při praní špinavých peněz. Legislativa zamezující legalizaci výnosů z trestné činnosti. Korupce a její měření.
  7. Finanční analýza a hospodaření bank
  Hodnocení hospodaření bank, náklady a výnosy bank. Specifika finanční analýzy bank. Informační zdroje pro finanční analýzu bank. Poměrové ukazatele kvality aktiv, kapitálové přiměřenosti, rentability, likvidity a produktivity. Interpretace hodnot ukazatelů.
  

Literatura

povinná literatura
• Aktuální opatření a vyhlášky České národní banky. info
• KLEPKOVÁ VODOVÁ, Pavla. Bankovnictví. Karviná: Slezská univerzita v Opavě, Obchodně podnikatelská fakulta v Karviné, 2014, 119 s. ISBN 978-80-7510-019-1. info
• POLOUČEK, S. a kol. Bankovnictví. Praha: C.H.Beck, 2006. ISBN 80-7179-462-7. info

doporučená literatura
• Časopisecké články z: Banker, Bankovnictví, Economist, Ekonomický časopis, Finance a úvěr a jiných periodik dle doporučení vedoucích seminářů. info
• KOCH, T.W., MACDONALD, S.S. Bank Management. 7th ed. Mason: South-Western Cengage Learning, 2010. ISBN 978-0-324-65578-0. info
• SCHOON, N. Islamic Banking and Finance. Spirasmus Press, Londýn, 2010. ISBN 978-1904905-11-0. info
• MEJSTŘÍK, M., PEČENÁ, M., TEPLÝ, P. Základní principy bankovnictví. Basic principles of banking. Praha: Karolinum, 2008. ISBN 978-80-246-1500-4. info
• SAUNDERS, A., CORNETT, M.M. Financial Institutions Management. A Risk Management Approach. Boston etc.: McGraw-Hill, 2006. ISBN 007-124764-5. info
• VODOVÁ, P. Řízení finančních rizik A. Distanční studijní opora. Karviná: OPF SU, 2006. ISBN 80-7248-349-8. info
• KAŠPAROVSKÁ, V. a kol. Řízení obchodních bank. Praha: C. H. Beck, 2006. ISBN 80-7179-381-7. info
• DVOŘÁK, P. Bankovnictví pro bankéře a klienty. Praha: Linde, 2005. ISBN 80-7201-515-X. info
• MASCIANDARO, D. Handbook of Central Banking and Financial Authorities in Europe. New Architectures in the Supervision of Financial Markets. Cheltenham, UK, Northampton, MA, USA: Edward Elg, 2005. ISBN 1 84376 789 9. info
• HORVÁTHOVÁ, E. a kol. Operácie komerčných bánk. Bratislava: Ekonóm, 2004. ISBN 80-225-1843-3. info
• PAVELKA, F., OPLTOVÁ, R. Jak správně na hypotéky. Praha: Consultinvest, 2003. ISBN 80-901486-7-3. info
• FIGHT, A. Understanding international bank risk. Chichester: Wiley Finance, 2003. ISBN 0-470-84768-9. info
• ROSE, PS. Commercial Bank Management. New York: McGraw-Hill, 2002. ISBN 0-07-112122-6. info

Výukové metody

Demonstrace dovedností
Seminární výuka

Metody hodnocení

Test

Informace učitele

Požadavky na studenta: docházka na semináře, seminární práce, diskuze, průběžný test
Hodnotící metody: seminární práce (10 % hodnocení), docházka na semináře min. 60 % (5 % hodnocení), diskuse (5 % hodnocení), průběžný test (20 % hodnocení), ústní zkouška (60 % hodnocení)

Aktivity	Náročnost [h]
Ostatní studijní zátěž	95
Přednáška	13
Seminář	26
Zkouška	40
Celkem	174

Další komentáře

Studijní materiály
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

• Statistika zápisu (léto 2022, nejnovější)
  
• Permalink: https://is.slu.cz/predmet/opf/leto2022/FIUBPBAN